Дебетовые карты

Дебетовые карты

Высокие технологии позволяют гражданам уже оплачивать покупки не выходя из дома, а также безналично в магазинах. Это позволяет быстро приобрести товар или услугу и не задерживать очередь. Практически каждый человек уже воспользовался предложением от кредитного учреждения оформил дебетовую карту.

Содержание

Дебетовая карта — что это?

Дебетовая карта – это финансовый инструмент, предлагаемый многими банковскими учреждениями и финансовыми, который позволяет безналично оплачивать различные товары и услуги. Также продукт позволяет хранить денежные средства, а в некоторых случаях даже преумножать. То есть является некоторым вкладом.

Такие возможности есть не у каждого финансового учреждения. Все зависит о банковского учреждения. Оно может выдавать карты без комиссии и дополнительных плат, а может взимать солидный процент.

Выпуском и реализацией оптимальных тарифов занимаются следующие финансовые учреждения:

  • Авангард Банк;
  • Восточный экспресс банк;
  • Газпромбанк;
  • Киви;
  • Мегафон;
  • МКБ;
  • Ренессанс;
  • РЖД;
  • Русский Стандарт;
  • Связной;
  • Ситибанк;
  • Яндекс;
  • теле2;
  • Траст.

Рассмотрим предложения некоторых банков:

Дебетовые карты Альфа Банк

НазваниеУсловияОфициальный сайт

дебетовая карта альфа банк кеш бэк

Дебетовая карта Cash Back



Возвращаем обратно:
10% — от покупок на АЗС
5% — в кафе и ресторанах
1% — от остальных покупок
Оформить

дебетовая карта alfa miles

Дебетовая карта Alfa-Miles:


1 миля за каждые 30 руб. / 1 $ / 1 €

1 Альфа-миля за 30 Р / 1 $ / 1 €
Авиа- и ж/д билеты, отели, аренда машин за мили
500 приветственных миль
Годовое обслуживание 599 Р в пакете «Оптимум»
Оформить

дебетовая карта альфа банк РЖД

Дебетовая карта РЖД



3 балла за каждые 30 рублей/1$/0.8 € по акции "Собираем баллы в дорогу"
3000 приветственных баллов по акции
Бесконтактная технология PayPass
SMS-уведомления по операциям бесплатно

Оформить

дебетовая карта альфа банк World of Warships

Дебетовая карта World of Warships


6 Дублонов за каждые 100 рублей
До 8,5 Дублонов за каждые 100 рублей, при месячном обороте более 20 000 рублей
Месяц премиум-аккаунта в подарок
Бесплатный мобильный банк Sense
Бесплатный sms-банк "Альфа-Чек"
Samsung Pay: загрузи карту и плати смартфоном
Оформить

Дебетовая карта alfa bank World of Tanks

Дебетовая карта World of Tanks


6 единиц игрового золота за каждые 100 рублей
До 8,5 игрового золота за каждые 100 рублей, при месячном обороте более 20 000 руб
Месяц премиум-аккаунта в подарок
Бесплатный мобильный банк Sense
Бесплатный sms-банк "Альфа-Чек"
Samsung Pay: загрузи карту и плати смартфоном
Оформить

дебетовая карта альфа банк fifa 2018

Дебетовая карта FIFA 2018


Уникальная карта Чемпионата мира по футболу FIFA 2018™
Бонусные баллы за каждую покупку
Билеты на ЧМ, спортивная атрибутика ЧМ, технологичная сувенирная продукция
Уникальные впечатления, которые невозможно купить за деньги
Оформить

Дебетовая карта Альфа Банк Перекресток

Дебетовая карта Перекресток


До 3 баллов за каждые 10 рублей
2 000 баллов в подарок
Баллы "Перекресток" за любые покупки по карте
Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах
Бесплатное пополнение с карты другого банка


Оформить

Дебетовая карта некст

Дебетовая карта Next

shBack: 5% на все кафе/рестораны  
CashBack: 5% на кино  
CashBack: 10% на BurgerKing  
Apple Pay, Android Pay и Samsung Pay
Бесплатное пополнение с карт других банков 
Мобильный банк
Оформить

Дебетовые карты банка Открытие

НаименованиеТарифы

 

дебетовая карта ОТКРЫТИЕ смарт

Смарт карта



10% cash-back за покупки в промо-категориях

1,5% cash-back за любые покупки

7,5% годовых на остаток денег на счету

Бесплатное пополнение с карт других банков
Узнать подробности, подать заявку


дебетовая карта открытие ржд

Карта РЖД


За бонусные баллы - билеты РЖД

2 балла за каждые 50 рублей до конца 2017 года

500 приветственных баллов начисляются после первой покупки

Дополнительная карта бесплатно
Узнать подробности, подать заявку

карта аэрофлот открытие

Карта Аэрофлот


500 приветственных миль начисляется после первой покупки

2 мили за каждые 50 рублей при покупке билетов на aeroflot.ru

1,35 миль за каждые 50 рублей за любые другие покупки

Дополнительные карты бесплатно
Узнать подробности, подать заявку

дебетовая карта открытие карта развлечений

Карта развлечений


2% cсash-back за покупки в категории "Развлечения"

До 3% на остаток денег на счету

Дополнительная карта бесплатно

Доступна опция бесплатного резервирования столиков и билетов
Узнать подробности, подать заявку

карта открытие трэвэл

Карта Тревл


200 рублей в подарок на бонусный счет после первой покупки

5 рублей на бонусный счет за каждые 100 рублей при оплате покупок на travel.open.ru

2 рубля на бонусный счет за любые другие покупки, оплаченные картой

До 3% на остаток денег на счету
Узнать подробности, подать заявку

дебетовая карта открытие автокарта

Автокарта


2% сash-back за заправки, ТО, автомойки, прокат автомобилей, платные дороги и парковки

До 3% на остаток денег на счету

0% за снятие наличных в любых банкоматах

Дополнительная карта бесплатно
Узнать подробности, подать заявку

дебетовая карта открытие гладиатор

Карта Гладиатора


За денарии - билеты и абонементы на футбольные матчи (1 денарий=1 рубль)

200 денариев в подарок на бонусный счет после первой покупки

1 денарий на счёт за каждые 100 рублей, потраченные по карте

До 3% на остаток денег на счету
Узнать подробности, подать заявку

дебетовая карта Добрые дела банк открытие

Карта Добрые дела


До 5,5% на остаток денег на счету

0,3% от каждой вашей покупки банк из собственных средств перечисляет в Фонд «Вера»

0% за снятие наличных в любых банкоматах

Дополнительная карта бесплатно
Узнать подробности, подать заявку

дебетовая карта открытие лукойл

Платежная карта Лукойл


200 баллов начисляются после первой покупки

1 балл за каждые 50 рублей при оплате на АЗС «ЛУКОЙЛ»

1 балл за каждые 100 рублей за любые другие покупки

До 3% на остаток денег на счету

Дебетовая карта Промсвязьбанка

дебетовая карта Промсвязьбанк

  • Акция! Возврат до 10% от покупок на АЗС.
  • Возврат до 1% за каждые потраченные 100 рублей.
  • Начисление до 5% на остаток по карте.
  • Премиальная карта категории Mastercard World.
  • Страхование для выезжающих за рубеж с покрытием до 50 000 € бесплатно.
  • 500 приветственных миль.
  • Бесплатная доставка карты курьером.
  • Покупки в одно касание по технологии Mastercard Contactless (PayPass)

Дебетовая карта ХоумКредит

дебетовая карта home credit bank

 

  • 5 Бесплатных снятий в любом банкомате мира
  • Доход 7.5% на остаток ежемесячно
  • Баллы за покупки
  • Кешбек 1-10% на разные покупки

Дебетовая карта Бинбанк

НаименованиеПроцентыПлата за обслуживаниеНаличие кэш бэка
Аэрмилес723400-
Озон-0-
СВО клуб-1428
-
СВО клуб Премиум729400
-
Зарплатная5500-
Пенсионная70-
РГО5600-
ПРО все включено65400
-

Чем отличается дебетовая карта от кредитной

Многие задаются вопросом, а чем отличается дебетовая карта от кредитом. Ну в отличие от дебетовой, кредитная карта может быть неперсонализированой, поэтому выдается в отделении уже готовый продукт при обращении потенциального заемщика.

Дебетовая может иметь только дебетовый счет. Но здесь может быть и располагаться вклад, что позволяет открыть и депозитарный счет. В случае с кредитной, открывается кредитный счет. Для чего нужна кредитная? Если у человека не хватает собственных сбережений, то он всегда вправе занять у банковского учреждения.

Для удобства клиента выдается кредитная карта или дебетовая карта с кредитным лимитом. То есть он использует ее, оплачивая покупки, а потом возвращает взятые денежные средства на счет. Конечно, можно и снимать денежные средства со счета, но тогда процентная ставка начисляется сразу же, а при безналичной оплате в течение льготного периода можно возвратить только заемную сумму.

Задолженность покрывается ежемесячно в конце после формирования выписки по расходам. Как правило, формирование приходиться на день взятия и активации кредитной карты. Закрыть что дебетовую, что кредитную карту можно в отделении кредитного учреждения по соответствующему заявлению или в интернет–банке.

Различия все лежат на поверхности. Дешевые и доходные являются дебетовые финансовые инструменты. Также являются и накопительными. А вот кредитной картой стоит воспользоваться только в случае необходимости привлечения дополнительных средств.

Кредитная карта имеет лимит на снятие наличных, дебетовая же не имеет через кассу кредитного учреждения. Дебетовая карта с большим лимитом снятия наличных удобна для предпринимателя и крупного бизнеса. Это надежный инструмент номер один.

На карту можно переводить биткоины даже в иностранных банках. Также можно на дебетовую карту получать пенсию. Это специализированный инструмент называется пенсионные карты.

Оптимальные предложения имеются для подростков и путешественников в российских банковских учреждениях. Для оформления дебетовой карты не понадобиться большого пакета документов, а вот для кредитки нужно предоставить все документы, подтверждающие платежеспособность. Также можно рассчитать при помощи калькулятора в будущем переплату.

Иными словами, вложить деньги, чтобы получать ежемесячный доход – это дебетовая, даже депозитарная карта. Экономить при маленькой зарплате – карта с овердрафтом на всякий случай. Исправить кредитную историю – кредитная карта. Но стоит помнить, что банк проверяет потенциального заемщика и его кредитоспособность.

Если человек не сможет оплачивать кредитные обязательства, то он вправе получить рефинансирование или иной банковский продукт для снижения тарификации.

Как узнать карта кредитная или дебетовая

Определить это можно самостоятельно еще в период оформления. То есть человек изначально подписывает все документы на предоставление кредитного лимита. А это не мало документации. В случае с дебетовой картой подписываются лишь условия обслуживания и хранения денежных средств.

Кредитная карта имеет отрицательный баланс при запросе или просмотре в интернет–банкинге. Простыми словами, если она не использована, то там находятся деньги, которые не вносил заемщик.

Определить это можно и в интернет–банкинге, где указана цена банковского продукта, условия и стоимость обслуживания.

Дебетовые пенсионные карты

Финансовый продукт такого типа предназначается для приобретения и хранения собственных сбережений, а также пенсий, стипендий. На данный момент такой продукт имеет тарификацию не стандартного типа. То есть, за обслуживание продукта кредитор не берет комиссию.

Многие пенсионеры уже отказались от наличных и пользуются финансовым инструментом. Это позволяет несколько снизить кражи наличных денежных средств и переводить необходимую сумму своим родственникам. Практически все магазины сейчас принимают карты, что позволяет контролировать свои расходы.

Многие кредитные учреждения предлагают гражданам пенсионного возраста карты с начислением дополнительных процентов в виде вклада. Часто пенсионеры оформляют инструмент для получения пенсионных выплат через кредитное учреждение. Это позволяет не ожидать очереди на Почте России и почтальонов, а получать сразу же необходимую сумму и контролировать процесс через СМС уведомление.

Для получения пенсионной выплаты через кредитное учреждение нужно обратиться в банк с соответствующим заявлением, предоставив паспорт и пенсионное удостоверение. Карта выпускается в короткие сроки, а реквизиты счета нужно предоставить в территориальный орган Пенсионного фонда России. После чего пенсионные выплаты осуществляются на карту.

Оптимальные карты предлагаются:

  • Бинбанком – пенсионная Виза классик. Проценты на остаток 7%, без годового обслуживания и платы за выпуск;
  • Россельхозбанк – пенсионная Мастеркард стандарт. Проценты на остаток 7%, бесплатный выпуск, ежегодное обслуживание 200 рублей;
  • Почта России – карта Пятерочка. Процентная ставка 0–7% на остаток. Бесплатный выпуск и обслуживание, кэш бэк.

Виды дебетовых карт

Существует не мало разновидностей финансового инструмента:

  • visa classic;
  • виза голд;
  • виртуальная;
  • Кукуруза;
  • Мастеркард;
  • корпоративная;
  • мгновенная;
  • международная;
  • молодежная;
  • подарочная;
  • премиальная.

Все они отличаются различной тарификацией и позволяют получить оптимальный банковский продукт, исходя из собственных требований. Предоставляют продукты по всему миру.

Существует возможность получения как персонализированной карты, так и мгновенной анонимной карты.

Выпуск не занимает много времени. Если это моментальная, то по паспорту выдается в течение получаса. Если персонализированная, то изготавливается в течение 10 дней.

Существуют также и отдельная категория видов дебетовых карт, которые позволяют быстро осуществлять покупку товаров и услуг в интернете:

  • виза классик;
  • зарплатные;
  • социальная\Маэстро;
  • универсальные;
  • Халва.

Их можно получить как в российском кредитном учреждении, так и в иностранном банке. Накопительные дебетовые карты банков

Многие граждане стараются накопить денежные средства на особый случай. И банковская карта позволяет им это сделать. Лучше конечно воспользоваться вкладом, дабы уберечь денежные средства от инфляции в столь сложное финансовое время. Но и накопительная карта также позволяет уберечь средства от траты.

Денежные средства также работают и на банковской карте. Для такой цели используются мини копилки в виде накопительных финансовых инструментов. То есть на ежемесячный остаток по карте начисляется процентная ставка. В некоторых кредитных учреждениях данная стоимость превышает стандартный процент по вкладам:

  • накопительная карта в Сбербанке – это 3,53% годовых на остаток на ежемесячной основе. Но здесь не имеется годовой комиссии, что присутствует практически в каждом банковском учреждении;
  • Хоум кредит позволяет получить карту Хорошие новости. Это Голд карта, которая предназначается для граждан, чей остаток на счете не менее 10 000 рублей. Это не снижаемый остаток, который позволяет воспользоваться картой на бесплатной основе. Процент на остаток до 500 тысяч рублей – 10% годовых, свыше уже 3% годовых. В последнем случае оплачивается комиссия 59 рублей в месяц;
  • Тинькофф платинум позволяет получить 8% годовых при сумме ниже 500 тысяч, свыше 4% годовых. Неснижаемый остаток – 3 000 рублей, снятие свыше 3 000 не облагается комиссией.

Дебетовые платиновые карты банков

Платиновая карта позволяет не только производить различные оплаты товаров и услуг, но и получать дополнительный функционал в соответствии с уставом кредитного учреждения.

К таковым сейчас относят:

  • индивидуальную от ВТБ24. Процентная ставка 5%, бесплатное годовое обслуживание, выпуск карты. Кэш бэк до 10%. Бесплатное снятие до 150 000 в банкомате, смс оповещение, наличие бонусов;
  • шоп кард от Промсвязьбанка. Без процента на остаток с годовым обслуживанием 997 рублей. Бесплатное страхование от мошенничества, скидка на товары или услуги Европы или Китая;
  • максимум доходности от Локобанка. Процентная ставка 5–9% годовых. Обслуживание на 1 год – 4200 рублей. наличие кэш бэк 0,5% от суммы;
  • платинум от Эксперт банка. процентная ставка 4–8,5%, годовое 4500 рублей;
  • накопительная от Русского ипотечного банка. Процентная ставка 4–8% годовых, с годовым обслуживанием 948 рублей. Кэш бэк 3%.

Дебетовая карта МИР

Это финансовый продукт, позволяющий воспользоваться картой даже в период санкций. На данный момент данный продукт проводят некоторые кредитные учреждения. А некоторые уже начали эмиссию. Предполагается, что вскоре все граждане будет пользоваться исключительно только такими инструментами.

Правительство также заинтересовано об отказе от иностранных платежных систем. Существует несколько подвидов:

  • с чипом приложением. Это персонализированная карта, которая государству обойдется несколько дешевле. Это будет массовый выпуск карты;
  • приложение ОС джава. Это дороже подвид, который будет предполагать кобрейдинговые карты в виде Американ экспресс или Мастеркард.

Такие карты для начала выпускают:

  1. Газпромбанк;
  2. МДМ банк;
  3. Связь банк;
  4. СМП;
  5. Московский индустриальный.

На данный момент она может быть стандартной, предоплаченной, классической или премиальной. По каждому отдельному случаю существует отдельный тариф.

Дебетовая карта Аэрофлот бонус

Дебетовая карта Аэрофлот ничем не отличается от стандартного продукта. То есть оформление и обслуживание регулируется конкретным кредитным учреждением.
Единственное отличие, это получение дополнительного кэш бэка или бонусов за перелеты. Чем больше клиент летает, тем больше накапливается бонусов, которые можно в последующем обменять на бесплатные билеты или на другие услуги аэрофлота.

Также позволяет экономить на перелетах. Можно совершать ежедневно покупки и возвращать часть средств на текущий счет.

Преимущества дебетовой карты Виза Голд

Главными преимуществами здесь становятся:

  • поддержка держателей золотых карт даже в экстренной ситуации. При этом обслуживание может быть как на территории Российской Федерации, так и за пределами. И банку не важно где клиент находится. Экстренная служба приедет на помощь в любой точке мира;
  • если карта потеряна, то можно получить ее в течение трех дней после заказа. Также банк предоставляет возможность получения денег наличными. Сразу же блокирует счет от мошенников и сопровождает клиента, оказывая юридическую и медицинскую поддержку;
  • некоторые банки предусматривают Вип зону ожидания, специальные предложения по подаркам в ресторанах и скидкам.

Детские дебетовые карты

Детские дебетовые карты также существуют на финансовом рынке. Предназначаются они для всех граждан с 7 лет. Оформлением естественно занимаются родители. Они же и контролируют расходы своих детей.

Для оформления понадобиться предоставить документ, удостоверяющий личность, а также свидетельство о рождении при необходимости или по запросу банка. Оформление не занимает много времени. Уже через три рабочих дня клиент получает персонализированную банковскую карту с возможностью родительского контроля.

Перевод с кредитной карты на дебетовую

На данный момент такой перевод не предполагается на финансовом рынке. Денежные средства с кредитной карты никак нельзя перевести на дебетовую карту. Но есть одна особенность.

Если средства положены сверх кредитного лимита, то есть собственные, то их перевести можно. Но позволяют это сделать не многие кредитные учреждения. Практически каждый человек может ввести данные другого кредитора и отправить финансы на счет дебетового типа.

Обналичивание денег через дебетовые карты

Обналичка денежных средств возможна через дебетовые карты. Для этого нужно воспользоваться кассой кредитного учреждения с паспортом или банкоматом, введя персональный код.

Но здесь некоторые банковские учреждения ограничивают клиентов. Они могут воспользоваться, но заказав заранее солидную сумму средств. Если же этого не сделать, то максимальный лимит будет ограничиваться в соответствии с тарификацией по данному виду карты.

Как закрыть дебетовую карту

Закрыть дебетовую карту можно несколькими способами. Самым распространенным методом считается приход в отделение кредитного учреждения и подача соответствующего заявления. Но этот метод занимает достаточно много времени в ожидании очереди.

Для закрытия дебетовой карты можно обратиться в интернет–банкинг введя персональную информацию. После этого найти представленный финансовый продукт и подтвердить операцию по закрытию (в функционале карты). После этого карта блокируется и закрывается.

Выпуск дебетовых карт

Выпуск дебетовых карт осуществляется различными банковскими и Финансовыми учреждениями. Всегда можно получить отказ на кредитную карту, а на дебетовую карту, отзывы говорят, получить отказ невозможно. Халва (личный кабинет) позволяет совершать выпуск самостоятельно через интернет.

Для других же граждан и карт существует возможность как личного обращения к кредитору, так и дистанционно, имея доступ в личный кабинет на портале. Для этого нужно перейти на вкладку заказа продукта и оформить анкету. В течение 10 дней в выбранное отделение придет карта.

Дебетовая карта с индивидуальным дизайном

Для молодежи многие кредитные учреждения придумали новую тенденция –дебетовая карта с индивидуальным дизайном. По сути, карта ничем не отличается от классической. Единственное, каждый человек может принести необходимую картинку, которая будет являться основной для банковской карты.

Но такая услуга также дополнительно оплачивается в виде годового обслуживания и выпуска. В каждом отдельном кредитном учреждении стоимость различна. Например, в Сбербанке за такую функцию взимается дополнительно 1 000 рублей.

Каждый человек может оформить необходимую банковскую карту по своему усмотрению для начала каждый должен ознакомиться с тарификацией кредитного учреждения и выявить оптимальное предложение именно для себя. После этого подать заявление в финансовое учреждение лично или дистанционно через интернет.


4 thoughts on “Дебетовые карты

  • ВалерРос

    (30.08.2017 - 21:37)

    ответьте плиз, могут ли приставы арестовать дебетовую карту

  • Бизнес-мама

    (31.08.2017 - 09:40)

    Приставы вправе арестовать дебетовую карту, если имеется соответствующее решение судебной инстанции. Но не сам пластик, а денежные средства, расположенные на данном счету. Это делается автоматически финансовым учреждением после предоставления судебными приставами или финансовым управляющим подтверждающих документов.
    Это может быть за не оплату налогов, алиментов и иных выплат. Должнику дается время в течение 10 дней погасить долг после решения суда, а потом принимаются за принудительные меры.

  • Ксения

    (02.09.2017 - 09:34)

    Скажите пожалуйста, может ли дебетовая карта уйти в минус?

  • Бизнес-мама

    (03.09.2017 - 09:34)

    Как показывает практика, дебетовая карта может уйти в минус, если подключена услуга Овердрафта. О ней клиент может ничего не знать. В последнее время сотрудники самостоятельно без ведома клиента подключают небольшой овердрафт, а затем снимают оплату за него.
    Если подключен автоматический овердрафт, то при покупке товара за более высокую стоимость, чем содержатся на банковской карте у клиента, человек уходит в минус, взяв заемные средства у банка

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

8 + 2 =