Инвестиции в недвижимость

Инвестиции в недвижимость считаются самым надежным способом вложения денежных средств. Большинство предпринимателей придерживаются мнения, что недвижимое имущество ассоциируется, прежде всего, с надежность и неизменным ростом цен. Ниже можно ознакомиться с основными способами инвестирования в недвижимость и найти ответы на интересующие вопросы.

Инвестиции в недвижимость — что это?

Инвестициями в недвижимость называют вложение капитала в недвижимое имущество, которое только строится, либо является завершенным объектом. Цель вложения денежных средств в недвижимое имущество – получение дохода в будущем. Инвестирование в недвижимость бывает нескольких видов, которые отличаются в зависимости от того, какой именно объект был приобретен, и какую цель преследует предприниматель.

Цели инвестиций в недвижимость

Получение дохода в будущем является основной целью инвестирования в недвижимость. Инвестор может получать прибыль:

• сдавая имущество в аренду;
• занимаясь перепродажей недвижимости.

Сдача недвижимого имущества в аренду является наиболее стабильным и низкодоходным способом вложения капитала. Однако перепродажа недвижимости способна стать более интересным, рискованным и ценным видом заработка. Независимо от экономической ситуации, стоимость недвижимого имущества продолжает возрастать. Чтобы получить максимально допустимый доход, можно первое время сдавать приобретенное жилье/землю/парковочное место и только после этого выставлять его на продажу.

Стратегии инвестирования

Если правильно выбрать стратегию, предпринимателю удастся добиться цели намного быстрее и ограничиться при этом минимальными затратами сил и низким риском потери капитала. Наиболее эффективными стратегиями инвестирования в недвижимость, считаются:

1. Core Classic (buy and hold). Уровень рисков низкий, доходность аналогичная (2-4%). Core является долгосрочным и самым прогнозируемым видом инвестирования в недвижимое имущество, которое планируют на срок, превышающий 20 лет. Инвестор может задействовать для покупки только собственные сбережения. При покупке ставку делают на перспективу, поэтому обращают внимание на расположение объекта, статус и культурную ценность. Вкладчик может приобретать как жилую недвижимость, так и коммерческие площади в ТРЦ.
2. Сore-plus («покупка и владение»). Уровень рисков средний, доходность низкая (в пределах 4-6%). При выборе объекта, обращают внимание на его дальнейшее развитие и рост цены. Основная цель заключается в перспективе инвестиций. Вкладчик может подразумевать владение недвижимостью на протяжении 10 лет и более. Используя данную стратегию лицо, вкладывающее капитал, приобретает супермаркеты и крупные ТЦ. Если есть необходимость в повышении ликвидности объекта, стоит обновить площади/сменить арендатора/провести реконструкцию здания.
3. Value-added («прирост стоимости»). Уровень рисков средний, доходность аналогичная (8-10%). Вкладчик приобретает объект с низкой рыночной стоимостью и оптимизирует/увеличивает арендные площади, улучшает здание с целью повышения стоимости недвижимости. Данная стратегия подразумевает дополнительное финансирование с целью увеличения доходности.
4. Уровень рисков высокий, доходность более 10%. Данная стратегия наиболее рискованная. Удерживать объект можно не более 2-3 лет. Можно приобретать проблемные ипотечные дома на стадии создания проекта и после получения, утверждения технической документации, согласования разрешений можно ожидать повышения оценочной стоимости. Окружающая инфраструктура тоже подлежит обновлению.

Важно, чтобы инвестор хорошо ориентировался в сфере строительного бизнеса.

Способы инвестирования в недвижимость

Существует множество способов инвестирования в недвижимость. Чаще всего российские инвесторы предпочитают вкладывать свои сбережения в:

• жилую недвижимость;
• строительство;
• коммерческую недвижимость;
• земельные участки;
• загородное недвижимое имущество;
• парковочные места;
• зарубежную недвижимость;
• участие в фондах недвижимости;
• таунхаусы;
• гаражи.

Ниже представлена более подробная информация по каждому способу инвестирования.

Виды инвестиций в недвижимость

В таблице представлены основные виды инвестиций в недвижимое имущество.

Каждый вид инвестиций в объект обладает определенными рисками, которые должен взять на себя инвестор

В жилую недвижимость

В случаях, когда инвестиционная квартира либо дом расположен в хорошем районе, проблем с их продажей/сдачей в аренду не должно возникнуть. При этом стоит позаботиться об обновлении ремонта жилья и оборудования его необходимой техникой. Сдавая в аренду приобретенный ранее жилой объект, можно за 10-12 лет отбить вложения и продать квартиру/дом/дачу либо подарить ее своему ребенку.

Чтобы недвижимость пользовалась спросом среди арендаторов, необходимо покупать ее в крупном городе.

Бизнес на недвижимости, особенно жилой, достаточно прибыльное дело, ведь отбить первоначальные вложения, выделенные на приобретение квартиры, намного легче, нежели найти покупателя на коммерческое имущество, которое расположено в плохом районе.

Даже просто перепродав квартиру в новостройке, после того, как объект будет сдан в эксплуатацию, инвестор сможет выручить намного больше денежных средств, нежели он вложил, приобретая ее на начальном этапе строительства.

В коммерческую

Вложения в недвижимость коммерческого назначения достаточно рискованный вид инвестирования. Самое главное искать объекты, которые расположены в хороших районах. В противном случае он не будет пользоваться спросом, несмотря на то, что коммерческий рынок в нашей стране постоянно растет, а спрос на аренду возрастает. Сделав вклад в торговые павильоны/офисы в центральной части города, инвестор сможет не только отбить денежные средства, которые он вложил при покупке, но и в значительной степени приумножить сбережения благодаря арендному бизнесу.

Чтобы инвестирование в коммерческую недвижимость было выгодным, стоит приобретать объекты, которые расположены в центре города. Транспортная развязка должна быть удобной. Подобные помещения можно быстро продать либо сдать в аренду.

Арендная плата за коммерческий объект немного больше, чем стоимость аренды жилого недвижимого имущества. Это позволяет при правильно продуманной стратегии, быстрее окупить вложения.

В строительство

Инвестирование в объекты, которые находятся на раннем этапе строительства, считается стабильным и доходным вкладом свободных денежных средств на продолжительное время. Риски при инвестициях в строительство недвижимости будут минимальными. После того, как строящийся объект будет сдан в эксплуатацию, его стоимость увеличится на 50-70% (если дом возводился не более 2 лет). Компании-застройщики с целью привлечения клиентов, устанавливают небольшие цены на имущество на стадии планирования. Постепенно, по мере возведения здания и подготовки его к сдаче в эксплуатацию, цена недвижимого имущества растет. Как правило, стоимость жилья повышается на этапе:

• закладки фундамента;
• строительства первого этажа;
• завершения монтажных работ;
• завершения работ по внутренней и внешней отделке помещения;
• вручения ключей первым жильцам;
• строительства сопутствующей инфраструктуры;
• благоустройства придомовой территории.

Высокая ликвидность и рентабельность считается основным преимуществом вложения денег в недвижимость.

Земельные участки

Земля всегда считалась самым надежным объектом вложений в недвижимое имущество. Приобретая участок можно не переживать об экономическом кризисе, потере ликвидности, стихийном бедствии. Однако стоит помнить, что только ликвидные участки принесут прибыль. При выборе инвестиционного актива, необходимо обращать внимание на:

1. Юридическую чистоту. Объект не должен предоставляться в аренду другим лицам. Также важно провести проверку на наличие дольщиков/отчуждений.
2. Назначение земельного участка. Самым востребованным будет участок, предназначенный для индивидуального жилищного строительства. На земли сельскохозяйственного значения спрос немного меньше. От приобретения промышленного участка лучше отказаться, ведь эта земля наименее ликвидна.
3. Перспективы и расположение. Прежде чем вложиться в приобретение участка, стоит провести оценку близости инфраструктурных объектов, удобство транспортной развязки и ознакомиться с дальнейшими перспективами развития поселка, в котором планируется приобретение земли.

Загородная недвижимость

Загородная недвижимость давно считается дорогостоящим объектом. Выбрав правильную стратегию, можно неплохо заработать на продаже подобного жилья. Важно разумно подойти к процессу выбора недвижимого имущества. Жилье должно быть высоко котируемым. Для совершения выгодной сделки, бизнесмену придется грамотно и внимательно подойти к процессу подбора наиболее удачного места положения объекта. Специалисты рекомендуют обращать внимание не только на внутреннюю и внешнюю отделку дома, но и на близость инфраструктуры, удобство транспортной развязки, открывающийся вид из окна.

Парковочные места

В Москве и Санкт-Петербурге стоимость парковочных мест достаточно высокая. Несмотря на это они всегда востребованы. Даже в период экономического кризиса, процент автотранспортных средств не снижается. Приобретая парковочное место, инвестору не потребуется вкладывать денежные средства и время на проведение ремонтных работ. Это позволяет свести к минимуму уровень затрат. При этом размер прибыли будет существенный.

Приобретая парковочные места, стоит обращать внимание на район, в котором они расположены. Целесообразно инвестировать в парковки, которые находятся вблизи делового центра/развлекательного комплекса. Посетители заведений готовы оплачивать аренду места лишь бы транспорт находился в безопасности.

Участие в фондах недвижимости

Трастовыми фондами инвестиций в недвижимое имущество называют компании, владеющие, управляющие и финансирующие доходное недвижимое имущество. Деятельность фонда заключается в аккумулировании денежных средств инвестора и приобретении на эти сбережения недвижимости. Каждый из инвесторов станет владельцем определенной части объекта и сможет получать проценты от сдачи его в аренду. При этом фонд будет самостоятельно заниматься дальнейшим финансированием недвижимости, поиском арендаторов, проведением ремонтных работ, страхованием.

Коллективные инвестиции в недвижимость (совместные вклады) подойдут бизнесменам, у которых нет достаточной суммы денег для совершения самостоятельного вклада.

В зарубежную недвижимость

Инвестиции в недвижимость за рубежом всегда считалось лучшим способом диверсификации портфеля. Это дает возможность инвесторам не только приобрести комфортабельное жилье, но и получить доступ к возможностям в развивающейся стране. Имущество за рубежом может стать местом, где бизнесмен захочет провести свою старость. Покупка недвижимости поможет защитить свои сбережения от инфляции и создать поток доходов в валюте. Кроме того, купленная квартира/дом смогут стать налоговым убежищем, что особенно актуально для владельцев бизнеса, в стране проживания которых высокая налоговая ставка.

Инвесторы в недвижимость за рубежом, получают второй паспорт/вид на жительство.

В таунхаусы

Таунхаусы как объекты вложения денежных средств, инвесторы стали рассматривать не так уж давно. Однако на сегодняшний день этот вариант инвестирования не менее популярен, нежели тем, что были перечислены выше. Если купить таунхаус комфорт-класса на раннем этапе строительства, то его стоимость не будет превышать 5-7 млн рублей. Когда объект будет введен в эксплуатацию, инвестор его сможет продать за 8-9 млн рублей.

Специалисты советуют правильно выбирать район, в котором строятся таунхаусы и обращать внимание на инфраструктуру будущего поселка. Добавив в объявление о продаже фразы по типу – детский сад и школа в шаговой доступности, поликлиника находится в 5-ти минутах езды, можно смело запрашивать максимальную стоимость объекта. Немаловажно учитывать и репутацию застройщика.

В гаражи

Инвестирование в гаражи тоже может стать увлекательным и прибыльным делом для финансово грамотных людей. Средняя стоимость гаража в России – 3 000$. Сдавать его в аренду можно за 100$ в месяц. Сумма аренды может увеличиться в несколько раз в том случае, если гараж капитально оборудован и находится в хорошем месте.

Приобретая несколько гаражей, можно ежемесячно получать доход в пределах 400-1000$. Уровень доходов средний, но достаточно стабильный. Чтобы подобный вид вложения денег позволил получить максимальную прибыль, стоит приобрести 3-4 гаража и сдавать их в аренду на протяжении 3 лет. За этот период инвестиционная недвижимость полностью окупится. Подобный вид деятельности подойдет даже для чайников.

Инвестиции в недвижимость: плюсы и минусы

Инвестирование в недвижимость, как и любой другой вид деятельности, имеет свои преимущества и недостатки.

Приобретение недвижимого имущества на вторичном рынке не несет за собой почти никаких рисков.

Инвестиции в коммерческую недвижимость плюсы и минусы

Ниже можно ознакомиться с преимуществами и недостатками инвестирования в коммерческую недвижимость.

При оформлении сделки лучше пользоваться услугами знакомого нотариуса, а не того, кого предлагает отдел продаж.

Как инвестировать в недвижимость (пошаговая инструкция)

Для уменьшения риска потери капитала и получения максимальной прибыли, следует последовательно проходить основные этапы инвестирования.

1. Определение своих финансовых возможностей. Важно не только разумно оценивать финансовые возможности, но и правильно распланировать бюджет в зависимости от выбранного способа инвестирования. Следует вкладывать свободные сбережения, которые не предназначены для поддержания качества жизни. При желании можно увеличить капитал за счет соинвестора.
2. Изучение рынка недвижимости. Важно дотошно проанализировать предложения. Тщательно изучив данную сферу деятельности, можно вложить деньги в объект, приносящий существенный доход в будущем.
3. Выбор объекта. Инвестируя собственные сбережения, важно правильно выбрать недвижимое имущество и район, в котором оно находится. Начинающим бизнесменам лучше заниматься вкладами во вторичную недвижимость, которая пользуется повышенным спросом.
4. Приобретение объекта. Следует позаботиться о грамотном и правильном оформлении документов. Лучше всего воспользоваться услугами юриста, которые знает налоговые нюансы.
5. Определение со способом извлечения прибыли. Можно получать доход путем сдачи объекта в аренду либо продажи. В первом случае срок окупаемости будет более продолжительным.

Риски инвестиций в недвижимость

Среди основных рисков инвестирования, стоит выделить:

• снижение уровня доходов проекта;
• превышение реальных расходов над теми, которые были запланированы;
• резкий скачок цен на строительные материалы;
• заморозку объектов строительства;
• непредвиденный риск разрушения постройки.

Также стоит быть готовым к тому, что на фоне изменения налоговых ставок, могут повыситься расходы на налоги.

Практические рекомендации по увеличению прибыли от инвестиций в недвижимость

С целью повышения дохода от инвестиций, бизнесмены могут заняться:

1. Перепланировкой помещений, после того, как действия будут согласованы в компетентной инстанции. Работу должны проводить профессиональные строители.
2. Пристройкой дополнительны помещений, которые потребуется узаконить впоследствии.
3. Выполнением качественного ремонта, что даст возможность повысить стоимость объекта.

Также можно перепрофилировать нежилое помещение в жилое и наоборот, если удастся получить разрешительную документацию.

Помощь профессионалов при инвестировании в недвижимость

Получение профессиональной помощи способствует увеличению уровня прибыльности инвестиций. Особенно важно воспользоваться услугами компаний, предоставляющих помощь в области инвестирования, начинающим бизнесменам, которые стремятся минимизировать риски и извлечь максимально допустимую прибыль.

В нашей стране настоящими профессионалами своего дела считаются следующие компании:

1. E3 Investment, предлагающая вкладывать капитал на продолжительный срок в любой тип имущества. Уровень ожидаемого дохода высокий. Главное требование, которое предъявляют инвестору – внесение суммы более 100 000 руб. Наличие специального калькулятора на сайте компании, позволяет узнать, какую прибыль можно ожидать. На каждый вид актива приходится несколько видов страховки, поэтому в надежности E3 Investment можно не сомневаться.
2. Activo – компания, предлагающая открыть доступ к самым ликвидным площадям. Независимое коллективное владение обеспечивает безопасность вложений. Если инвестируется более 2 млн руб., размер прибыли вкладчика составит 11,6%. После приобретения недвижимого имущества инвестор передает ее в управление профессиональной команде, которая ежемесячно предоставляет своим клиентам отчетность. Компания гарантирует сохранность вложенного капитала.
3. Gordon Rock – популярное агентство недвижимости. Пользуясь услугами компании, каждый инвестор сможет вложить собственные сбережения в коммерческие площади и квартиры/дома, которые расположены на территории нашей страны либо за рубежом. Специалисты компании Gordon Rock окажут помощь в покупке номера в гостиничном комплексе/медицинском центре/мини-отеле, приобретении жилья людям пенсионного возраста, вложении денежных средств в готовый бизнес. Компания проводит семинары, тема которых посвящена эффективному инвестированию.

Нaлoги

В 2021 году инвестор должен платить следующие налоги:

• налог на покупку объекта (3-5% от стоимости);
• налог на доход от аренды (около 5%);
• налог на дивиденды (15%);
• налог на перепродажу с прибылью (30%).

Вопросы

Ниже можно ознакомиться с ответами на наиболее распространенные вопросы, которые возникают у начинающих инвесторов.

В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги

В 2021-2022 году наиболее эффективным инструментом, позволяющим улучшить благосостояние, станут инвестиции в землю. Именно в этом сегменте сейчас наблюдается падение стоимости.

Эксперты рекомендуют отдавать предпочтение загородным коттеджным поселкам, которые с каждым годом будут пользоваться спросом среди жителей мегаполисов, которые стремятся отдохнуть от городской суеты и побыть некоторое время наедине с природой.

Покупка земельного участка в пригороде станет идеальной инвестицией, которая в будущем принесет хороший доход. Стоимость загородной недвижимости будет и дальше расти, поэтому владелец имущества сможет без труда перепродать ее.

Стоит ли инвестировать в недвижимость

Как бы ни было странно, вкладывать денежные средства в недвижимость лучше именно в 2021-2022 году, ведь любой кризис является временем возможностей. Люди не желают, чтобы их сбережения обесценились. Чтобы избежать этого, следует разумно подойти к процессу выбора объекта инвестирования, который впоследствии станет источником хорошего дохода.

Ликвидные арендные квартиры всегда пользуются спросом.  Для достижения наибольшего дохода, стоит вложиться в покупку квартиры на начальном этапе стройки, когда цены на недвижимое имущество на 30-50% ниже.

Лучшее вpeмя пpoдaжи инвecтициoннoгo oбъeктa

Чтобы получить максимальную прибыль, стоит на протяжении 2-3 лет сдавать жилье либо коммерческие площади в аренду, чтобы отбить вложенные средства. После этого можно перепродать объект.

Когда лучше вкладывать деньги

Эксперты считают, что недвижимое имущество целесообразно приобретать в летние месяцы, а заниматься их перепродажей — зимой. В теплое время года цены на жилье падают, а к концу осени стоимость снова поднимается.

Куда инвестировать за рубежом

В зависимости от суммы стартового капитала, можно выбирать объекты для инвестирования за рубежом. Наиболее выгодным вариантом станет приобретение жилья в Европе. Не менее интересным и доходным видом деятельности станет покупка коммерческих площадей и их дальнейшая перепродажа либо сдача в аренду.

Как инвестировать в недвижимость в период коронавируса

Эксперты рекомендуют обращать внимание на загородную недвижимость. На фоне систематического закрытия ключевых туристических направлений, загородные дома стали еще более востребованными. Люди охотно арендуют жилье для того чтобы отдохнуть всей семьей либо с друзьями от городской суеты. Ликвидность объектов возросла.

В какое строительство лучше вкладывать деньги

Наиболее выгодным вариантом для бизнесмена, вкладывающего свои сбережения в недвижимость, станет приобретение объекта на раннем этапе строительства. Это позволит приобрести жилье почти на 40-50% дешевле. Однако данный вариант влечет массу рисков, поэтому важно изучить информацию о компании-застройщике и просмотреть, как быстро они сдают объекты в эксплуатацию.

Как покупать недвижимость максимально дешево

Чтобы максимально сэкономить и приобрести недвижимость дешево, специалисты рекомендуют:

1. Вкладывать стартовый капитал в объект, который находится на раннем этапе строительства. Вложения будут небольшими, а прибыль существенной. Однако стоит помнить о риске «недостроя». Выбирая компанию-застройщика, стоит внимательно ознакомиться с его проектами и сроком сдачи их в эксплуатации. Также будет разумно изучить отзывы о застройщике.
2. Приобретать «убитые» квартиры, делать там ремонт и продавать их по стоимости, которая в значительной степени превышает понесенные расходы.
3. Покупать недвижимое имущество, выставленное на аукцион при банкротстве частных лиц/компаний.

Также можно дешево купить квартиру/дом/землю, которую банк отсудил у лиц, не вернувших долг, и выставил на продажу.

Возможно ли инвестирование в недвижимость без денег

Часто начинающие бизнесмены интересуются – можно ли инвестировать без стартового капитала. Эксперты утверждают, что это действительно возможно. Для этого предприниматель находит объект и договаривается о его стоимости. Просит собственника дома/квартиры/земельного участка умышленно завысить стоимость на 10%. Далее оформляют расписку, в которой указывают, что владелец жилья уже получил 10% от стоимости. Документы отправляют в банк, и инвестор получает необходимую сумму.

В квартире делают перепланировку и разбивают помещение на 3 комнаты, которые будут сдаваться в аренду. После этого останется найти арендаторов и дождаться, когда недвижимость полностью перейдет в собственность. Стоимость коммунальных услуг тоже должны оплачивать арендаторы.

Ознакомившись с информацией относительно того, как вложить деньги в недвижимость, каждый инвестор сможет подобрать наиболее выгодный для себя вариант. Самое главное ответственно подойти к разработке стратегии и правильно выбрать место расположения объекта, чтобы в будущем не возникло проблем с поиском покупателей/арендаторов. В процессе оформления документов стоит воспользоваться услугами специалистов, которые помогут изучить нюансы договора и указать на подводные камни. На оплате таких услуг экономить уж точно не стоит. Разумный подход к делу позволит добиться успеха и получить желаемую прибыль.

Книги по инвестициям

• Роберт Кийосаки «Инвестиции в недвижимость»
• Эрик Тайсон «Инвестиции в недвижимость для чайников»
• Макэлрой К «Азбука инвестирования в недвижимость»
• Алексей Дурнев «Инвестирование в недвижимость как заработать без стартового капитала на чужих деньгах»
• Мак Лин Эндрю Джеймс и Элдред Гари в «Инвестирование в недвижимость»

Тинькофф инвестиции или ВТБ инвестиции

Венчурные инвестиции

Тинькофф инвестиции

Как вывести деньги с Тинькофф Инвестиции на карту

Инвестиции в Альфа Банке

Куда вложить деньги для пассивного дохода в 2024 году

• Об авторе
• Недавние публикации

Экономист Олеся Антипова

Экономист, эксперт по бухгалтерскому учету и налогообложению

Экономист Олеся Антипова недавно публиковал (посмотреть все)

• NPS: что это в продажах - 11.04.2024
• Шортить акции: что это значит - 07.04.2024
• Как заработать в Telegram - 06.04.2024