Если человек желает приумножить свои сбережения, ему необходимо выбрать компанию для сотрудничества. Чтобы клиент понимал, что лучше: Тинькофф инвестиции или ВТБ инвестиции, следует проанализировать предложения этих финансовых организаций, тариф, комиссии, работу брокеров и выгоду по отдельным направлениям. Инвестор должен решить, куда лучше вкладывать денежные средства, в акции, иностранные ценные бумаги, облигации, фьючерсы, чтобы иметь гарантии высокой доходности и знать, с каким предприятием сотрудничество будет более успешным.
Понятие инвестирования: как работают Тинькофф и ВТБ
Оба этих банка предоставляют инвестиционные продукты, которые оснащены нужными инструментами для управления. Дополнительно предлагаются бонусные программы и акции. Если быть в курсе событий и анализировать предложения рынка, можно выгодно вложить деньги в ценные бумаги или прогореть при инвестициях своих финансов в конкретную сферу. В общем понятии Тинькофф и ВТБ работают по одному алгоритму. Основные нюансы инвестирования:
- Иметь средства для вложения.
- Открыть брокерский счет или индивидуальный инвестиционный счет.
- Выбрать компанию и продукт для инвестирования.
Чтобы начать работу достаточно зарегистрироваться в специальном приложении, чтобы управлять своими деньгами или воспользоваться помощью брокера. Инвестировать через приложение можно самому, использовать инвестиции от аналитиков ВТБ, рекомендации робота-советника или персонального советника.
Пройти бесплатный курс по инвестированию открыть брокерский счет можно по ссылке https://tinkoff.ru/invest/
Тинькофф инвестиции
Тинькофф предлагает вкладываться в акции, фонды, облигации и валюту. Каталог продуктов представлен по ссылке: https://www.tinkoff.ru/invest/stocks/. Полная раскладка по тарифам:
Позиции | Инвестор | Трейдер | Премиум |
Комиссия за сделки | 0,3% | 0,05% — базовый показатель, 0,025% до закрытия биржи, если оборот за день достиг 200000 рублей
| От 0,25% до 4% для сделок. Повышенный процент при работе с внебиржевыми иностранными ЦБ |
Обслуживание счета в месяц | 0 руб. | 0 руб. при отсутствии торговле, наличии Премиальной карты Тинькофф, обороте более 5 миллионов руб. или при наличии инвестиционного портфеля более 2000000 руб. | 0 руб. – портфель от 3 миллионов руб. 990 руб. – портфель от 1 до 3 миллионов. По другим позициям – 3000 руб. |
Обслуживание, открытие/закрытие, пополнение/вывод | Без комиссии |
В Тинькофф на Премиум тарифе помимо стандартного каталога ЦБ, есть бумаги мировых бирж и внебиржевые инструменты и Персональный менеджер по инвестициям. Другие тарифы подразумевают поддержку только через онлайн чат или по телефону.
«Инвестор» подходит для тех, кто собирается инвестировать до 150000 рублей в месяц, «Трейдер» для людей с более внушительными финансовыми возможностями. Для крупных инвестиций подойдет «Премиум».
ВТБ инвестиции
В связи с тем, что ВТБ – это банк, большая доля которого принадлежит государству, возможности на биржах этого предприятия априори выше. Можно вкладываться в облигации, еврооблигации, биржевые фонды, валюту, облигации федерального займа для физических лиц (ОФЗ-н), иностранные ЦБ на Санкт-Петербургской бирже. Полная раскладка по тарифам:
Позиции | Базовый Мой онлайн | Инвестор стандарт | Профессиональный стандарт | Пакет «Привилегия» |
Комиссия брокера | 0,05 % | 0,0413% | до 1 млн.руб. — 0,0472% от 1 до 5 млн.руб. — 0,0295% от 5 до 10 млн.руб. — 0,02596% от 10 до 50 млн.руб. — 0,02124% от 50 до 100 млн.руб. — 0,0195% больше 100 млн.руб. — 0,015% | 0,03776% от суммы |
Комиссия биржи за сделки | 0,01% | |||
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 у.е. | Если сделка на сумму до 999 у.е. – 0,0015 %, от 1 руб. | |||
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 000 у.е. | От 1 до 50 лотов — 5о руб. за сделку, если больше — 0,0015 % | |||
Комиссия за расчеты | При активности 150 руб/ месяц, Сделки с валютой и на срочном рынке не учитываются | |||
Комиссионные на срочном рынке | Комиссия брокера за сделки на срочном рынке | |||
Комиссионные на внебиржевом рынке | От 0,15% от суммы сделки | |||
Пополнение счета и вывод денег | Бесплатно | |||
Вывод денег после покупки-продажи валюты | до 300000 руб./месяц — бесплатно выше 300000 руб. — 0,2% от суммы превышения Валюта пересчитывается в рубли по курсу ЦБ на дату вывода | |||
Маржинальное кредитование | Бесплатно в течение торгового дня. Долгосрочно можно занять ЦБ в рублях под 16,8% годовых, по валюте в «коротких» позициях – под 13% годовых. Можно занять доллары или евро под 4,5% |
Существует также тариф от ВТБ «Профессиональная привилегия», где вся раскладка такая же, как по пакету с одноименным названием, но комиссия брокера другая:
- до 1 млн.руб. — 0,04248%;
- от 1 до 5 млн.руб. — 0,02714%;
- от 5 до 10 млн.руб. — 0,0236%;
- от 10 до 50 млн.руб. — 0,02006%;
- от 50 до 100 млн.руб. — 0,01825%;
- больше 100 млн.руб. — 0,01440%.
ВТБ гарантирует обмен валюты по биржевому курсу. Отдельно по пакету «Прайм:
Позиции | Инвестор Прайм | Профессиональный Прайм |
Комиссия брокера | 0,03455% | до 1 млн.руб. — 0,04248%; от 1 до 5 млн.руб. — 0,02596%; от 5 до 10 млн.руб. — 0,02242%; от 10 до 50 млн.руб. — 0,01888%; от 50 до 100 млн.руб. — 0,015%; больше 100 млн.руб. — 0,012% |
Комиссия биржи за сделки | 0,01% | |
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 у.е. | Если сделка на сумму до 999 у.е. – 0,0015 %, от 1 руб. | |
Комиссия биржи за сделки с валютой по 1 000 у.е. | От 1 до 50 лотов — 5о руб. за сделку, если больше — 0,0015 % | |
Комиссия за расчеты | При активности 150 руб/месяц, Сделки с валютой и на срочном рынке не учитываются |
Комиссия брокера за покупку и продажу ценных бумаг на стандартном тарифе «Мой онлайн» — 0,05% от суммы сделки, дополнительно нужно заплатить бирже — 0,01%. Хранение ценных бумаг и обслуживание счета в ВТБ — бесплатно.
Если открывать ИИС, государство добавит 13% к вашим инвестициям через 3 года.
Бонусные программы
ВТБ открывает доступ к трейдинговой программе Quik на бесплатной основе. Для акционеров ВТБ комиссия за обслуживание меньше:
- 105 руб./месяц, если на счете до 1,5 млн акций ВТБ;
- 60 руб./месяц, если на счете от 1,5 млн до 45 млн акций ВТБ;
- 30 руб./месяц, если на счете 45 млн акций ВТБ.
Владельцы тарифных планов «Инвестор стандарт» и «Профессиональный стандарт» при наличии на счете от 1,5 млн акций ВТБ, могут рассчитывать на сниженную комиссию тарифов «Инвестор привилегия» и «Профессиональный привилегия». Тинькофф же кроме полностью дистанционного взаимодействия, предлагает только один бонус на первом этапе сотрудничества: привилегии от Тинькофф: можно пройти обучение, клиент получит пакет акций стоимостью до 25000 рублей.
Подать заявку на получение бесплатных акций стоимостью до 25 тыс р. можно по ссылке
Что выбрать
Советовать что-то по продуктам специалисты не стремятся, потому что следует анализировать рынок на момент покупки, данные которого постоянно меняются. Другое дело тариф банковского предприятия, который оформляется на долгий срок. Проведя анализ тарифных планов, а также ниш, куда можно инвестировать деньги, вывод однозначен: ВТБ лучше Тинькофф. Основные доводы вывода:
- Функционал приложения “ВТБ Инвестиции” шикарен, а комиссии по тарифам намного меньше.
- Предлагается полная раскладка по брокерским ставкам и маржинальному кредитованию.
- Тинькофф предоставляет скупой объем сведений на своем официальном сайте: мало цифр и конкретных определений, много обещаний.
- Анализ инвестиционного приложения Тинькофф и ВТБ показал, что сервис «Мои инвестиции» от ВТБ обладает расширенным функционалом, более удобным интерфейсом.
- ВТБ – это обширная бонусная программа, в то время, как Тинькофф предлагает только обучение и стартовый пакет инвестиционных продуктов с сомнительными перспективами.
Прежде чем выбирать тариф, нужно определиться, куда будут вкладываться средства.
- Инвестиционные платформы, которые реально платят - 01.01.2023
- Рейтинг вкладов для физических лиц на сегодня - 05.03.2022
- SWOT-анализ: что это, из каких блоков состоит, примеры матрицы - 17.01.2022
В последнее время вопрос инвестиций очень популярен, интересно было узнать экспертное мнение по поводу двух самых популярных игроков в данной сфере.Вам нравится комментарий?
Да тут не о чем размышлять! Разумеется, ВТБ. Какие могут быть тут метания мыслей? У самого подключен тарифный план «Инвестор стандарт», могу смело его рекомендовать!Вам нравится комментарий?
При всей обширной рекламе и доступной информации о банке Тинькофф, согласен с мнением автора статьи у банка ВТБ возможностей для инвестиций больше, так как он прекрасно представил этот банк. Пользуюсь как предприниматель услугами этого банка, могу подтвердить, что работать с ним надежно и возможностей для инвестирования много, важно правильно сделать выбор. Надо не забывать, что ВТБ, это почти государственный банкВам нравится комментарий?