Снятие наличных в Тинькофф

Снятие наличных в Тинькофф

Тинькофф пользуется стабильной популярностью у россиян. Он давно является не просто финансовой организацией в классическом понимании: это мощная IT – компания, предоставляющая банковские услуги без физических отделений. Миллионы держателей банковского пластика интересует снятие наличных в Тинькофф. Данная статья ответит на интересующие вопросы по данной теме.

Снятие наличных без комиссии в Тинькофф

Следует разделять карты на кредитки/дебетовки, так как снятие по ним разнится:

  • Кредитная карта – обналичить кредитную карту без процентов нереально, поэтому разумнее перевести финансы на дебетовый расчётный счёт, чтобы с него снимать их небольшими суммами, без %.

Кредитный пластик можно использовать как дебетовый, если финансы вносить сверх установленного банком лимита по кредиту.

  • Дебетовая карта – при соблюдении ряда условностей, пользователь получает беспроцентное снятие наличных с карты Тинькофф:

Условия без процентов:

  1. Если выводимый минимум – 3.000 руб. (когда снимается меньше, берётся 90 руб.)
  2. Не следует превышать месячную лимитную планку снятия. Любая карточка имеет свой индивидуальный лимит, но комиссия для операций, превышающих его, одинаковая – 2% от суммы, но не менее 90 руб.
  3. Максимальная сумма снятия наличных – 150.000 руб. Если снимаете более этого, должны заплатить фиксированные % + 2 % от цифры снятия. Процент рассчитывается от цифры всего снятия, а не от превышающей цифры.

как снять наличные

Комиссионный сбор за снятие наличных

Условия снятия наличных

То, какой процент придётся заплатить за снятие с пластика Тинькофф, напрямую зависит от вида карты/банкомата. Карточки Tinkoff разделяются на две категории:

  1. Кредитки – на их могут быть собственные средства держателя, а также деньги, доступные для взятия в долг.
  2. Дебетовки – на них в «зоне доступа» собственные средства пользователя.

Предлагаем рассмотреть процентный сбор за обналичивание/прочие операции с этих категорий пластика:

процентный сбор за обналичивание
Процентный сбор за обналичивание

Снятие наличных с кредитной карты Тинькофф

Если требуется обналичить финансы посредством  кредитного пластика Тинькофф, следует понимать – это крайне нерентабельно по трём причинам:

  1. Аннулируется период со льготами.
  2. Будут начислены высокие %.
  3. Будет взиматься комиссионный сбор.

Снятие с Тинькофф Платинум

Карта Тинькофф Platinum

Обналичить финансы можно, воспользовавшись для этого любым терминалом: «родным» банкоматом, либо устройством партнёрского  банка.

За обналичку с большинства кредиток Тинькофф взимается фиксированная сумма в размере 390 руб. Исключение составляют две карточки –  «Platinum» и «PlanetaCard».

За съём финансов с Тинькофф Платинум придётся заплатить 2,9% от суммы + 290 руб. (к примеру, обналичив 800 руб., вы переплатите 313 руб.).

Помните, что стандартная ставка по Тинькофф Platinum –  от 12 до 29,9% ежегодно. При снятии наличности он повышается до показателей от 30 – до 49,9% в год.

Задайте вопрос эксперту
Наталья Еськова
Наталья Еськова
Эксперт по банковскому делу. Кредитный эксперт.
Опыт работы в Тинькофф банке более 4 лет
Задать вопрос

С карты Тинькофф Бизнес

Предпринимательство требует существенных вложений, отчётности и пр. Облегчить данные хлопоты помогает корпоративный пластик «Тинькофф Business». Карта выпускается с привязкой к расчётному счёту юр. лица. Кэшбэка по этому пластику нет.

Карта Тинькофф Business
Для удобства, карточку можно привязать к смартфону, чтобы производить бесконтактную оплату с технологиями «Apple Pay», «Google Pay», «Samsung Pay».

«Тинькофф Business» облегчает обналичивание денег в любой стране. За вывод финансов предусмотрена комиссия. Она определяется суммой обналичивания/ установленной тарификацией: тарифы тинькоф бизнес

Произвести обналичивание финансов с «Тинькофф Business» доступно не только руководителю, но и сотрудникам – в границах установленного лимита.  Предприниматель может ограничить лимит через свой личный кабинет.

Операции, приравненные к снятию наличных

Предлагаем ознакомиться со списком операций в большом перечне операций, приравненных к снятию наличных. К таким операциям Тинькофф относит:

  • перевод с пластика на пластик;
  • оплату интернет – услуг/ЖКХ;
  • перевод наличных на подарочную карточку;
  • приобретение ценных бумаг;
  • погашение кредита и пр.

По всем  операциям, которые приравнены со снятием наличных, взимаются такие же комиссионные %, как и при обналичивании финансов посредством банкоматов.

лимиты снятия

Лимит на снятие наличных

Финансовая организация может позволить обналичивать финансы в неограниченном объёме из-за двух причин:

  1. Это приведёт к неподконтрольному потоку финансов.
  2. Возникнет невозможность снабдить все банкоматы достаточным объёмом денежной массы.

Сколько можно снять наличных в день

В  Тинькофф действуют лимитные «планки» на обналичивание финансов:

  1. С кредитного пластика разрешено обналичивать не больше 100.000 руб., если в течение 30 дней будет использовано наличными не больше 000 рублей. В продолжение пятидесяти пяти суток деньги с кредитки можно эксплуатировать без %. Если снимете за 30 дней больше, стартует начисление в 2% на каждую операцию.
  1. С дебетового пластика допускается ежедневно обналичивать не выше 000 руб. При превышении лимитной планки – комиссионный сбор в 2% с каждой операции.

Посуточная лимитная «планка» на съём устанавливается  банком – партнёром, чей терминал эксплуатируется клиентами Тинькофф.

Лимиты на снятие наличных в банкоматах

Существует ограничение на снятие наличных в банкоматах Тинькофф:  допускается обналичивание 150.000 руб. за время расчётного периода без %. Когда снимается суммы выше – начисляется 2% от цифры, снятой выше лимитной «планки», но не ниже 90 руб.

Многих держателей карт интересует вопрос: «Где лучше снимать деньги, когда нет банкомата Тинькофф?». Это можно сделать с помощью терминалов партнёрских банков:

Сравнение банков

Наиболее высокая лимитная «планка» в банкоматах Тинькофф. В «чужих» банкоматах – собственные лимиты, зависящие от конкретного банка.

Лимиты на снятие наличных с Тинькофф black

Без % можно обналичить деньги с дебетового пластика Тинькофф Black, если за расчётный период суммы вывода:

  • не превышает 3.000 руб., но не больше 600.000 руб.;
  • не превышает 100 долларов, но не больше 5.000 долларов;
  • не превышает 100 евро, но не больше 5.000 евро.

Если лимитный «потолок» на дебетовой карте Тинькофф Блэк превысить – придётся заплатить %. Осуществить снятие финансов с фиксированной комиссией в границах расчётного периода представляется возможным в трёх ситуациях:

  1. Когда снимаемая сумма менее 3.000 руб./превышает лимит в 600.000 руб. – комиссия 90 руб.
  2. Когда снимаемая сумма менее 100 долларов/превышает лимит в 5.000 долларов – комиссия три доллара.
  3. Когда снимаемая сумма менее 1.000 евро/ превышает лимит в 5.000 евро – комиссия три евро.

Снятие наличных  в Сбербанке

Чтобы вывести деньги с Тинькофф в Сбербанке, следует понимать:  здесь те же условия, что и в отношении других банков. Если сравнивать с терминалами Тинькофф, месячный лимит пониже, а минимальный порог выдачи без %  –  3.000 руб.

Банкоматы «Сбера» не отличаются особым дружелюбием к клиентам – чужакам: лимит по выдачи ограничивается 5.000 – 10.000 руб. Если надо снять крупную сумму денег, повторите операцию неоднократно.

Снятие наличных без карты

Снять наличные без карты в Тинькофф можно двумя равнозначными путями:

  1. Посредством смартфона.
  2. Посредством QR-кодировки.
Снятие без картыПояснение
Через смартфон
Надо установить приложение, создать внутри виртуальную карту с привязкой к «Apple Pay», «Google Pay», «Samsung Pay».

Для снятия, надо приложить гаджет к сканирующей площадке на банкомате: произойдёт разблокировка с помощью PIN-кодировки
Через QR-кодировку po qrQR-кодировка для выдачи денег формируется самостоятельно в разделе «Реквизиты».

Чтобы снять, надо приложить экран смартфона к устройству считывания.

Код разрешено отправлять друзьям: они  смогут получить деньги  в любом терминале Тинькофф

В ближайшие планы Тинькофф входит «обучение» банкоматов распознавать лица пользователей, как это делают смартфоны «Samsung»/«iPhone».

Если редко используете пластик для снятия крупных сумм, следует предупредить банк заранее, чтобы не произошла блокировка пластика из-за подозрения в сомнительной транзакции.

Снятие валюты

Клиентов Тинькофф, активно путешествующих, интересует снятие валюты с пластика. В банкоматах Tinkoff можно снимать доллары/евро. Максимальный лимит – 20.000 долларов/евро за раз. Работу поддерживают платёжные системы «VISA», «Maestro», «Master Card». Предлагаем узнать, как снимать иностранные деньги в Тинькофф за границей с выгодой для себя.

снятие валюты

Как снять доллары с карты Тинькофф

В России, из перечня иностранной валюты, можно снять лишь доллары/евро. Другие валюты конвертируются в рубли, доллары, евро. Tinkoff ввёл в действие банкоматы, ориентированные на выдачу валютных средств. Чтобы снять наличные доллары/евро, надо:

  1. Открыть счёта в интересующей валюте.
  2. Перевести на счёт валюту.
  3. Отыскать банкомат банка
  4. Снять деньги в выбранной валюте.

В рамках одного снятия с пластика Тинькофф доступно не более 20.000 долларов. За один расчётный период без % можно снять не более 5.000 долларов. В дальнейшем от суммы, превысившей лимит, банк возьмёт 2%. Комиссия берётся в той же валюте, в которой делалась операция.

Целесообразнее всего обналичивать деньги за рубежом в том случае, если снимаемая валюта является основной валютой страны, где совершается операция.

Снятие евро

Снять евро можно несколькими способами: с помощью терминалов Tinkoff/партнёрских банков, либо переводами между картами:

Способы снятияПояснение
Снятие через партнёрские банкоматыПозволяют снять евро без выплаты %. Суммы вывода не должна превышать 100 евро. Иначе взимается фиксированный сбор
Снятие через терминалы «недружественных» банковВзимаются %, не зависимо от суммы вывода
Перевод на счёт другого банкаЗачисление денег на карту другого банка обойдётся клиенту в дополнительных 1,5%.
Произвести операцию можно на сайте компании («Онлайн переводы с карты на карту»), либо через мобильное приложение

Снятие наличных за границей

Большинство зарубежных банков можно считать «партнёрскими», если соблюдать условия: не снимать более 100 долларов/евро, не переходить месячную лимитную планку. Тинькофф не будет брать дополнительной комиссии. Существует проблема: комиссию могут назначать зарубежные банки: на конвертации валют могут «сгореть» %.

Снятие денег за рубежом может спровоцировать 10% переплаты: комиссия зарубежного банка + конвертация в местную валюту + конвертация в евро/доллары. Чтобы обезопаситься, открывайте мультивалютный пластик/оплачивайте родной валютой страны пребывания.

Сравнение с другими банками

Списки партнёров Тинькофф, где можно снять деньги,  размещены на специальных сайтах. В перечне 14 финансовых организаций, включая такие крупные, как: «Сбербанк», «Альфа Банк», «ВТБ», «Газпромбанк».

Партнёрские банки не гарантируют льготные условия/привилегии, они осуществляют выдачу на общих условиях по предусмотренным тарифам. Предлагаем ознакомиться со сравнительной таблицей снятия наличных Тинькофф с другими банками:

БанкиУсловия снятия
Тинькофф• если снимать с дебетовки в «родных»/партнёрских банкоматах – нет комиссии;
• если снимать с кредитки - 2,9% + 290 руб., либо 390 руб. (в зависимости от карты)

Лимит разовой выдачи до 300.000 руб.
Сбербанк• если снятие через «родные» банкоматы – комиссия 3%, но не больше 390 руб.;
• если снятие через «чужие» банкоматы – комиссия 4%, но не больше 390 руб.

Лимит разовой выдачи: до 5.000 руб. в Москве, до 40.0000 руб. в регионах
Альфа Банк• если снимать не более 50.000 руб. за 30 дней - % не взимаются;
• если снимать более 50.000 руб. – взимается 5,9% (минимум 500 руб.).

Лимит разовой выдачи: до 10.000 руб.
ВТБ• если снимать за счёт кредитных средств – 5,5%, но не больше 300 руб.;
• если снимать не более 100.000 руб. – первую неделю после снятия % не начисляются.

Лимит разовой выдачи: до 7.500 руб.
ГазПромБанк• если снимать с кредитки в «родном»/партнёрском банкомате –4,9% от суммы, но не менее 290 руб.;
• если снимать с дебетовки в «родном»/партнёрском банкомате – нет комиссии;
• если снимать в «чужом» банкомате – 0,5% от суммы, но не менее 100 руб. за операцию.

Лимит разовой выдачи: до 20.000 руб.

Вывод: Тинькофф предлагает самую комиссию за снятие, проигрывая в лишь «Альфа Банку». Последний предлагает отсутствие комиссии, если снимать за месяц не более 50.000 руб.

Вы являетесь клиентом банка Tinkoff?
Да
77.78%
Нет
22.22%
Проголосовало: 9

Частые ошибки

Не следует допускать определённых ошибок, чтобы снятие финансов не стало причиной мошенничества с банковским пластиком.  Возможны следующие огрехи:

Ошибки Последствия
Невнимательно осмотрен банкоматНередко мошенники устанавливают считывающие приборы, изготавливая затем активную копию
Банкомат вызывает подозрение, но человек продолжает обналичкуПри возникновении подозрений в отношении банкомата:

- незамедлительно обращайтесь в контактный центр;
- ищите другой банкомат

ПИН – кодировка вводится открыто для посторонних
Возрастает риск стать мишенью для мошенников
Не устанавливаете посуточный лимит на снятиеСледует установить небольшую лимитированную «планку».
Если мошенники завладеют оригиналом карточки - не сумеют вывести крупную сумму

Тинькофф делает всё для облегчения снятия финансов. Предлагаются разные варианты, в том числе без участия карты. Комиссия, взимаемая за выдачу наличности, зависит от типа пластика. Для «дебетовок» и «кредиток» действует различная тарификация: с кредитки не предусмотрено бесплатной выдачи денег. На величину процентов  за снятие влияет способ выдачи. Можно снимать деньги без комиссии за границей.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Наталья Еськова/ автор статьи
Эксперт по банковскому делу. Кредитный эксперт. Опыт работы в Тинькофф банке более 4 лет
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: