Где лучше открыть брокерский счет новичку

Чтобы стать инвестором – физлицу нужно заключить договор с брокером. Сегодня рынок брокерских услуг наполнен предложениями, однако, далеко не все компании готовы честно выполнять свои условия. В статье рассмотрим, где лучше открыть брокерский счет новичку.

Брокерские услуги

Таким образом, брокерские услуги – это посреднические услуги между брокером и биржей, осуществляемые лицензированными брокерами за комиссию.

Брокерская деятельность в России регулируется различными нормативно-правовыми актами. Один из них – Федеральный закон № 39 «О рынке ценных бумаг».

Российские брокеры для своей деятельности должны получить лицензию ЦБ РФ.

Брокерское обслуживание — не бесплатная услуга. Плата состоит из комиссии от суммы сделок, обслуживание счета и иных услуг в зависимости от тарифных планов.

Что делает брокер:

  1. Ведет учет переданных клиентом средств и имущества.
  2. Регистрирует инвестора ни бирже и присваивает специальные коды для совершения сделок.
  3. Предоставляет информацию о ходе торгов.
  4. Принимает распоряжения клиента: «Купить», «Продать» и др.
  5. Выдаёт отчеты о совершенных сделках, о ценных бумаг и денежных средств.
  6. Выдает справки об уплаченных налогах, о цене купленных ценных бумаг и т.д.
  7. Выступает в роли налогового агента – уплачивает налоги в ФНС. Однако, в некоторых случаях клиент обязан самостоятельно предоставлять декларации в ведомство.

что такое брокерский счет

Список брокеров

БрокерИИСЛицензияМоб. приложениеДоверительное управлениеАкцииКлиентская поддержка
Тинькофф
БКС
Сбербанк
Альфа-Банк
Финам
ВТБ
Открытие🚫
Фридом финанс🚫🚫🚫
Промсвязьбанк

Исходя из вышеизложенного, очевидно, что все брокеры имеют лицензии, а значит – им можно доверять. Кроме этого, почти во всех учреждениях можно открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), по которому можно получать налоговый вычет в размере до 52 000 руб.

Также, осуществлять инвестиционную деятельность у перечисленных брокеров можно через мобильные приложения. Дополнительно, если клиент не хочет рисковать, то он может передать свои средства в доверительное управление. Еще многие брокеры предоставляют различные акции для своих клиентов, например: акция от Альфа-Банка – «Три акции по цене двух», купите две акции и получите третью в подарок.

Все брокеры предоставляют клиентскую поддержку, где можно получить широкий спектр инвестиционных услуг, биржевое обучение и консультирование по выбору финансовых продуктов.

Чтобы начать инвестировать на фондовым рынке, и зарабатывать на инвестициях, человек должен открыть один или несколько брокерских счетов в рублях, долларах или евро. Тарифы брокеров подходят как начинающим, так и опытным инвесторам. Для получения доступа к торгам, инвестор должен внести средства на свой счет, после чего он сможет осуществлять операции по купле-продаже активов.

Для заработка на бирже инвестор может покупать/продавать валюту на Форекс, или же покупать акции и облигации российских и иностранных компаний на фондовой бирже (например на ММВБ).

Рейтинг брокеров России

Сегодня множество компаний предлагают гражданам брокерские услуги. Однако, не все занимают высокие строки в рейтингах. По состоянию на август 2021 года в России почти 250 действующих брокеров.

Рассмотрим ТОП-10 брокеров России по различным параметрам.

По числу активных клиентов – https://www.moex.com на октябрь 2021г. по данным Московской биржи

БрокерКоличество клиентовСсылка на регистрацию
АО «Тинькофф Банк»1 635 071Зарегистрироваться
ВТБ340 818
Сбербанк291 332
ООО УК «Альфа-Капитал»85 438
АО «АЛЬФА-БАНК»78 381
ФГ БКС67 426Зарегистрироваться
ФИНАМ44 340
Группа Банка «ФК Открытие»44 280
ООО ИК «Фридом Финанс»9 783
ООО «ГПБ Инвестиции»8 983

рейтинг ТОП 10 по числу клиентов

По объему торгового оборота на октябрь 2021г. по данным Московской биржи рейтинг ТОП-10 выглядит так:

БрокерОбъем
ООО «БК РЕГИОН»5 809 892 945 796
ФГ БКС3 851 603 090 495
ООО «Ренессанс Брокер»1 749 103 464 940
ВТБ1 613 766 998 649
АО «Райффайзенбанк»1 185 584 756 525
Сбербанк1 153 263 013 734
Банк ГПБ (АО)1 073 728 929 961
Группа Банка "ФК Открытие"1 073 728 929 961
ООО "УНИВЕР Капитал"1 032 456 104 476

Исходя из вышеперечисленных сведений, можно подобрать надежного брокера, так как многие из них входят в ТОП брокеров по объему торгового оборота и по числу активных клиентов. 

торговый оборот

Как выбрать брокера

Чтобы подобрать брокера, инвестору нужно ориентироваться на критерии представленные в таблице.

Кроме этих, могут быть и иные параметры, которые могут заинтересовать инвестора.

Например, у брокера Тинькофф можно открывать счета онлайн, а так же пополнять расчетные счета без комиссии, переводя средства из других банков.

КритерийПояснение
Размер комиссииКомиссия – вознаграждение брокера за предоставленные инвестору услуги. При выборе стоит уделить внимание размеру комиссии и стоимости обслуживания в целом. Некоторые брокеры предоставляют бесплатное ведение, но с комиссией при осуществлении сделок (своп, спред, плата за лот). Некоторые взимают плату за обе услуги.
Фиксированные платежиТариф для инвесторов, заключающих определенные объемы сделок в месяц и оплачивающих ежемесячное фиксированное вознаграждение брокеру.
Доступ к иностранным бумагамК примеру брокеры Тинькофф и ВТБ позволяют покупать иностранные ценные бумаги. А Сбербанк - нет
Удобство приложения и сайтаНемаловажно, чтобы у инвестора была возможность в любой момент совершать сделки. Вне дома – в помощь мобильное приложение. Дома – официальный сайт. Обе платформы должны иметь понятный интуитивный интерфейс для удобства работы.
Дистанционное открытие счетаМногие люди предпочитают инвестировать онлайн, особенно не хотелось бы идти к брокеру в офис при минимальных вложениях.
Ввод и вывод денегДля удобства у клиента должна быть возможность внести средства и счет и так же быстро их вывести.
Минимальный бюджет для открытия счетаНекоторые брокеры позволяют начинать сложения от 1 000 руб.
ПоддержкаОтлично, когда клиентская поддержка круглосуточная. Особенно это актуально для новичков.
Вывод дивидендов и купонов с ИИС онлайн на картуВывод дивидендов на карту позволяет возвращать деньги обратно на ИИС. Такая операция будет считаться новым пополнением, с которого можно получить дополнительные 13% (налоговый вычет).

Ошибки начинающих

Ошибки начинающих

При отсутствии опыта в инвестировании, начинающие инвесторы допускают различные ошибки, например:

  • Отсутствие цели инвестирования

Именно с этого должно и начинаться инвестирование. Лицо должно ставить перед собой цель и в соответствии с ней выстраивать стратегию инвестирования. Цели могут быть самыми разными, но в итоге они сводятся к основным: увеличить капитал или получить пассивный доход. Для достижение каждой из целей существуют свои инструменты инвестирования, отличающиеся по риску и доходности.

  • Игнорирование комиссий

Актуальная ошибка многих инвесторов. Связано это с тем, что комиссии брокеров, пусть даже небольшие (2-3%) за большое количество времени могут съесть большую часть капитала. Например, при вложении 10000 $ под 10 % годовых на 20 лет – комиссия составит около 60 % доходности.

  • Путать трейдинг с инвестициями

Довольно часто начинающие инвесторы путают инвестиции и трейдинг. Связано это с тем, что мошенники навязывают различные спекуляции под видом инвестиций, обещая огромную прибыль в короткие сроки. Но по статистике 95% трейдеров работают в минус, около 3% в ноль и только оставшиеся 2% могут хоть что-то заработать. Трейдинг и инвестиции – это разные категории.

  • Документы – не защитят от потерь

Данный пункт имеет отношение не только к фондовому рынку, а к инвестициям в общем. Многие люди думают, что подписав документы, они застрахуют себя от потерь. Но это не так. Капитал может уйти в оффшоры и вы никогда не вернете свои деньги.

При подписании документации внимательно читайте все условия. При внесении денежных средств на счета брокеров – храните все чеки и квитанции.

  • Непонимание рисков

Риски присутствуют всегда во всех вложениях, гарантированных доходностей не существует. Однако большая часть инвесторов просчитывают только положительный сценарий инвестирования, и при этом не учитывая возможность отрицательного результата. Перед инвестированием, нужно ответить на два вопроса: 1) что будет при отрицательном результате вложения средств 2) сколько я потеряю в случае ухода в минус.

  • Нет диверсификации активов

При правильном вложении денежных средств, портфель инвестора должен быть диверсифицирован по различным классам активов, акциям, странам и валютам. Инвестиционный портфель не должен состоять из акций одной компании, даже если она кажется стабильной и дает высокий доход. Гарантированных доходностей не бывает. Может случиться так, что акция этой компании упадёт на 40%, а значит – инвестор потеряет 40% капитала. Но, если бы у вас было, скажем 10 акций в равных долях то падение на 40% одной акции приведёт к потерям портфеля всего на 4%. Аналогично с инвестированием в акции одного сектора экономики, к примеру вы накупили акций нефтедобывающих компаний, а они все разом обвалились из-за падения цен на нефть.

  • Инвестиции на короткий срок

Нередко люди ожидают от инвестирования быстрых положительных результатов. Однако, на это требуется время. Уоррена Баффет сказал: «9 женщин не смогут родить ребёнка за 1 месяц», именно поэтому самые успешные инвестиции – долгосрочные.

  • Думать, что брокер на вашей стороне

К сожалению это не так. Брокеру совершенно невыгоден долгосрочный инвестор, который редко покупает и продаёт, ведь на нём брокер ничего не зарабатывает. Брокеру интересны люди, которые часто продают и покупают, ведь тогда брокер будет регулярно получать свою комиссию.

  • Ждать доходности от золота

Золото – отлично защищает доходы от инфляции, но само по себе не приносит никаких дивидендов или денежных накоплений. Золото рекомендуется включать в портфель только в качестве страховки.

  • Отсутствие подушки безопасности

Перед началом инвестирования, рекомендуется создать подушку безопасности. Чаще всего её размер равен полугодовым тратам на проживание. Подушка нужна для тех случает, если к примеру инвестор потеряет работу или к него начнутся проблемы с бизнесом. Воспользовавшись подушкой, человеку не придется продавать активы, которые приносят денежные средства.

  • Фокусировка на агрессивных инструментах

Для грамотного распределения активов в инвестиционном портфеле должно быть, например 40% в консервативных инструментах, 50% в умеренных и 10% в агрессивных. В агрессивной корзине рекомендуется держать столько средств, сколько не жалко потерять. Однако, часто видя высокую потенциальную доходность агрессивных инструментов инвестирования люди вкладываются в агрессивные инструменты (акции слабых компаний или сильно цикличные компании) большую часть капитала. Чаще всего, в таких случаях инвесторы теряют все деньги.

  • Откладывание инвестиций на потом

Инвестировать нужно начинать как можно раньше, только таким образом вы сможете себе обеспечить достойную старость.

Рассмотрим на примере калькулятора сложного процента:Где лучше открыть брокерский счет новичкуИсходя из расчета сложного процента, видно, что если вложить сбережения в размере 100 000 руб. на 1 год, с ежемесячными довложениями в размере 10 000 руб., под 12 % в год (это минимум, на практике доходность составляет от 15%), то итоговая сумма составит 228 350 руб.

А вот если вложить 500 000 руб. на 10 лет, с довложениями 20 000 руб. каждый месяц, также под 12 % годовых, то за этот срок сумма составит более 6 000 000 руб.

Где лучше открыть брокерский счет новичку

Калькулятор расчета сложного процента есть в свободном доступе на сайтах, а также разработаны мобильные приложения.

 

 

Задайте вопрос эксперту
Еськова Наталья
Еськова Наталья
Эксперт по банковскому делу. Кредитный эксперт. Опыт работы в банковских организациях более 8 лет.
Задать вопрос

Советы и рекомендации для новичков

Чтобы выбрать посредника нужно понимать, что от качества его услуг будет завесить результат вашей инвестиционной деятельности. При выборе брокера стоит обращать внимание на следующие преимущества:

  • Наличие современной торговой платформы с обширными возможностями. Например – торговый терминал MetaTrader 5.
  • Большой выбор финансовых инструментов – покупка/продажа ценных бумаг, золота, валютных пар, товаров (хлопок, зерно), нефти, газа, индексов, фьючерсов и т.д.
  • Наличие различных способов пополнения счета и вывода заработанных денежных средств.
  • Скорость работы системы (часто торговые терминалы передают информацию с большой задержкой, что негативно отражается на торговле).
  • Качественная клиентская служба.
  • Рейтинг участников торгов – должен быть высоким.
  • Современные технологии для работы: мобильные приложения, личный кабинет, качественное программное обеспечение и пр. Сегодня многие трейдеры активно торгуют используя смартфон. Приложения для трейдинга содержат все необходимые функции, благодаря которым трейдер может полноценно торговать и зарабатывать деньги.
  • Отчетность и основная документация о деятельности брокера.
  • Наличие акций и иных выгодных предложений для клиентов.

Брокерские компании имеют свои достоинства и недостатки. Поэтому при выборе ключевыми должны стать моменты, важные именно для вас. Некоторые недостатки могут стать существенно повлиять в пользу а другого брокера при его выборе:

  • Дополнительные/скрытые комиссии.
  • Плохое техническое снабжение (зависание сделок на несколько часов, медленное проведение заявок и т.д.).
  • Большая комиссия за проведенные сделки.

Таким образом, чтобы выбрать надежного брокера – инвестор должен проанализировать действующие предложения по оказанию посреднических услуг в инвестиционной сфере.

При подписании документов внимательно читайте все условия договора – именно в нем содержится информация об оплате услуг брокера за предоставленные услуги.

Еще, чтобы научиться правильно вкладывать деньги стоит пройти обучение у профессионалов либо самостоятельно усвоить основы и базовые понятия инвестирования.

Не стоит заключать договор с первой попавшейся конторой – и открывать там счета для торговли.

Как стать брокером

Для того чтобы частному лицу стать брокером, необходимо сдать квалификационный экзамен. Тестирование проводится в два этапа.

  1. Общий экзамен, который состоит из вопросов, по теме фондового рынка в целом.
  2. Специализированный, с вопросами об осуществление брокерской и дилерской деятельности на РЦБ.

Прохождение аттестации можно сравнить с экзаменом на водительское удостоверение: нужно выбрать правильный ответ на вопросы из нескольких вариантов. Но таких вопросов достаточно много – около пятидесяти.

Будущий брокер должен знать российское законодательство, разбираться в общих вопросах экономики, понимать, как функционирует фондовый рынок. Также, владеть основами финансовой математики. Для получения положительного результата нужно набрать более 80% правильных ответов.

Для того, чтобы фирма могла оказывать брокерские услуги, необходимо получить брокерскую лицензию на осуществление брокерской деятельности. Для этого нужно соответствовать определенным критериям: достаточность собственных средств и наличие квалифицированных специалистов.

Сейчас от компании требуется иметь 10 000 000 руб. Чтобы получить брокерскую лицензию – часто компании обращаются в специализированные юридические фирмы.

Связано это с тем, что для подачи документов требуется собрать порядка тридцати документов.

Однако, после получения лицензии, брокера ждут еще следующие этапы:

  • Стать участником торговых площадок (можно на Мосбирже).
  • Наладить работу компании, внедрить систему учета операций с ценными бумагами и их хранения, вывода и отправки отчетов инвесторам по сделкам и открытым позициям, и прочее.
  • Найти клиентов. Сегодня на фондовом рынке достаточно высокий уровень конкуренции. Свои услуги предлагают крупнейшие банки России, в том числе имеющие свои офисы в каждом населенном пункте.

Таким образом, для выбора брокера – инвестору нужно в первую очередь убедиться в надежности компании. В первую очередь это подтвердит лицензия. Далее, важную роль играет срок деятельности компании. Очевидно, что лучше довериться той, которая действует на протяжении многих лет. Также, если вам обещают высокий уровень дохода за короткий срок – но вам нужно внести как можно больше денежных средств (советуют взять кредит или продать недвижимость) – можете не сомневаться в том, что это мошенники. Кроме этого, лучшие брокеры не скрывают информацию о своей финансовой деятельности. Проанализировав всю информацию вы обязательно найдете надежного посредника, подходящего именно вам.

Читайте далее:
Экономист Олеся Антипова
Экономист Олеся Антипова недавно публиковал (посмотреть все)
Оцените статью
Бизнес-идеи для женщин как заработать много денег
Добавить комментарий

  1. Наталья

    Я инвестировать начала относительно недавно, 1,5 года назад. У меня брокерский счет открыт в ВТБ, вклад и зарплатная карта там же. Условия хорошие, банк проверенный.Вам нравится комментарий?

    Ответить
  2. Игорь

    Я тоже открыл брокерский счет в прошлом году, но пропустил пункт о документации. Искал, где моя проблема, а она, оказывается, кроется в том, что я надеялся на документы, которые, по моему мнению, должны были защитить меня от потерь. Спасибо за информацию!Вам нравится комментарий?

    Ответить
  3. Виктор

    Самый лучший брокер это БКС. Если новичкам регистрироваться то только там. Хоть в данной статье в списке брокеров он и стоит на втором месте, но внимание лучше обратить на него. Кто не согласен я готов поспорить.Вам нравится комментарий?

    Ответить
  4. Ростислав

    Судя по материалу и анализу рынка, для открытия брокереского счета лучше избегать «Фридом Финанс». Как всегда, приближенные к государству финансовые организации выглядят самыми надежными.Вам нравится комментарий?

    Ответить
Adblock
detector