Квалифицированный инвестор — что дает статус, как его получить физ лицу

Часто начинающие инвесторы могут не видеть рисков от финансовых вложений, что чревато потерей всех сбережений. В связи с этим, регулятор – законодательно ограничил для них доступ к финансовым инструментам, которые требуют определенных знаний и опыта. Чтобы инвестировать без ограничений, нужен особый статус квалифицированного инвестора. В статье подробно рассмотрим, как его получить физическому лицу.

Кто такой квалифицированный инвестор и что дает статус

Статус «квалифицированный инвестор» означает, что участник рынка ценных бумаг — профессионал в этой сфере и имеет определенную сумму денежных средств.

Квалифицированные инвесторы в России могут вкладывать деньги в различные инструменты, которые не доступны новичкам, например: ЗПИФ, структурированные ноты, еврооблигации зарубежных компаний, иностранные фонды, акций, которые не торгуются на Московской и Санкт-Петербургской биржах.

Наличие статуса подтверждает, что лицо отлично разбирается в инвестициях и осознает все возможные риски. Чтобы подтвердить свою квалификацию, участник РЦБ должен соответствовать установленным критериям.

Автоматически этот статус получают люди или организации, являющиеся профессиональными игроками финансового рынка. К ним относятся: брокеры, профессиональные управляющие, дилеры, инвестиционные фонды и НПФ, НКО, ряд государственных или международных финансовых организаций – Всемирный банк, Центральный Банк России, МВФ, коммерческие банки.

Отличия от неквалифицированного

Рассмотрим основные отличия инвесторов с квалификацией и без.

Как получить статус квалифицированного инвестора

Признание квалом осуществляется через брокера. Для этого необходимо направить ему документацию, подтверждающую выполнение одного из обязательных требований и приложить заявление о признании себя квалинвестором.

Одни брокеры требуют личного присутствия заявителя, другие могут провести всю процедуру без лица – удалённо.

Для получения статуса необходимо, чтобы инвестор подходил под установленные критерии:

1. Сумма денежных средств от 6 млн. рублей. Подтвердит это выписка из банка и выписка депозитарного счёта, отчёт о сумме активов.
2. Сумма осуществленных сделок за 12 месяцев от 6 млн. рублей. За один квартал должно быть проведено более 10 сделок. Кроме этого нужна выписка из брокерского счёта с данными об объёмах и периодичности сделок.
3. Опыт работы в фирмах, которые выходят на рынок ценных бумаг. Предоставить нужно заверенную копию трудовой книжки от работодателя.
4. Профильное высшее образование и сертификаты. Потребуется копия сертификата, аттестата или диплома.

В срок 5 рабочих дней брокер проверит предоставленные документы. Если претендент соответствует, то ему будет присвоен статус и его внесут в реестр квалифицированных инвесторов. Если потребуется дополнительная документация, то брокер направит соответствующий запрос.

Требования для получения статуса квалифицированный инвестор

Как получить статус у брокера ВТБ

Получить статус в ВТБ Банке лицо может онлайн или лично.

При подаче заявки дистанционно необходимо войти в приложении ВТБ Мои Инвестиции и кликнуть на «Подать заявку на получение статуса». Заявка будет рассмотрена в течение рабочего дня и после присвоении статуса вы получите уведомление.

При подаче лично нужно скачать и заполнить заявление «О признании клиента квалифицированным инвестором». Также это можно сделать в офисе. Срок рассмотрения заявления 1 – 3 рабочих дня. После присвоения лицу поступит СМС.

Для признания инвестора квалифицированном, он должен соответствовать следующим условиям:

• Наличие средств в размере от 6 млн. руб. на брокерском счете, индивидуальном инвестиционном счете или субсчетах.
• Оборот по финансовым сделкам за последние 4 квартала должен быть не менее 6 млн. руб. Частота сделок – не более 10 в квартал, минимальное количество сделок в месяц – одна.
• Опыт работы в компании работающей в сфере рынка ценных бумаг.
• Наличие профильного образования и сертификатов.

Как получить статус у брокера Сбербанк

Для получения статуса нужно обратиться в ближайший офис банка, который оказывает услуги по брокерскому обслуживанию, затем подписать заявление и предоставить требуемые документы.

Для признания лица квалифицированным инвестором, необходимо отвечать хотя бы одному из установленных параметров:

• Размер имущества в виде ценных бумаг, производных инструментов, денежных средств на счетах или на депозитах должен превышать 6 млн. рублей.
• Опыт работы с ценными бумагами в организации, которая заключала сделки с ценными бумагами или производными инструментами должен составлять не менее 3-х лет и не менее 2-х лет в компании имеющей статус квалифицированного инвестора.
• Опыт инвестирования – заключение сделок с ценными бумагами и (или) договоров, являющиеся ПФИ, за последние 4 квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена сделок (договоров) составила не менее 6 млн. руб.
• Образование – высшее экономическое, полученное в высшем учебном заведении, который может аттестовывать граждан в сфере деятельности на РЦБ или квалификация в сфере финансовых рынков или любой из документов: сертификат Financial Risk Manager (FRM), сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), сертификат Certified International Investment Analyst (CIIA).

Задайте вопрос эксперту

Юрист Елена Макарова

Юрист. Экономист. Опыт работы в Федеральной службе судебных приставов 2,5 года. Опыт работы в микрофинансовой компании 1 год.

Задать вопрос

Как получить статус у брокера Тинькофф

В Тинькофф Инвестициях статус квалифицированного инвестора могут получить только клиенты Инвестиций Премиум. Для получения статуса нужно написать в премиальную поддержку в чате приложения Тинькофф Инвестиций. Получение статуса – бесплатно.

Чтобы получить статус квалифицированного инвестора в Тинькофф Инвестициях, вам нужно выполнить одно из следующих условий:

• Владеть активами на сумму от 6 млн. руб. – деньгами и драгоценными металлами на счетах в кредитных учреждениях и ценные бумаги; ценные бумаги, а также гарантийное обеспечение по фьючерсам и премия по биржевым опционам.

Не учитываются деньги на кредитных картах, овердрафт, активы, купленные на маржинальные деньги, ценные бумаги у иностранных брокеров, деньги на счетах юридических лиц, деньги у доверительных управляющих или брокеров без банковской лицензии.

• Иметь опыт работы в организации, которая совершает сделки с ценными бумагами не менее 2 лет, если организация является квалифицированным инвестором, и 3 года в иных случаях.
• Иметь квалификацию в области экономики: дипломом о высшем экономическом образовании – при этом ваш ВУЗ на момент выдачи диплома должен обладать правом аттестации в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг; свидетельством о квалификации, сертификатом Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) либо Financial Risk Manager (FRM).
• Совершить сделки с ценными бумагами на сумму от 6 млн рублей. Считаются сделки за последние 4 завершенных квартала, таких сделок должно быть более 40, при этом не меньше 10 сделок в квартал и не меньше 1 сделки в месяц.

Какие документы нужны, чтобы стать квалифицированным инвестором?

1. Выписка или справка о состоянии счета.
2. Брокерский отчет.
3. Для учета гарантийного обеспечения по деривативам также нужно предоставить брокерский отчет российского брокера.
4. Для учета ценных бумаг нужна выписка со счета ДЕПО или отчет о деятельности доверительного управляющего, если активы находятся в доверительном управлении. Также вы можете предоставить выписку с лицевого счета владельца ценных бумаг.
5. Нужен диплом о высшем экономическом образовании – дополнительные курсы или программа профессиональной переподготовки в данном случае не подходят.
6. Сертификаты или аттестаты: свидетельство о квалификации; квалификационный аттестат аудитора; квалификационный аттестат страхового актуария; сертификат Chartered Financial Analyst (CFA); сертификат Certified International Investment Analyst (CIIA); сертификат Financial Risk Manager (FRM).
7. Копия трудового договора.

Если предоставленных вами документов окажется недостаточно для подтверждения статуса, брокер запросит дополнительные

После загрузки документов на оформление статуса нужно 1-2 рабочих дня, в редких случаях до 5 рабочих дней.

Нововведения в 2021

C 1 октября 2021 года лица, планирующие инвестировать и впервые использовать некоторые финансовые инструменты, обязаны пройти небольшой тест.

Методику тестирования разработал ЦБ РФ, а проводить его брокеры будут самостоятельно и у каждого брокера тест придется проходить заново.

Такое тестирование будет применяться только к инвесторам без квалификации – оно не будет аннулировать статус квалифицированного и не будет изменяет требования, которые нужно соблюдать, чтобы получить такой статус. Но инструменты, которые раньше были не доступны инвесторам без квалификации, теперь станут еще более недоступными.

Если до 1 октября 2021 года инвестор уже совершал сделки с конкретными финансовыми инструментами, то проходить заново тестирование по ним – не придется.

Таким образом преимущество статуса квалифицированного инвестора заключается в предоставлении доступа на рынке ценных бумаг к различным инвестиционным инструментам, которые недоступны для непрофессиональных игроков. Такой инвестор может покупать акции крупных зарубежных компаний и еврооблигации, которые торгуются вне биржи.

Акции Тинькофф

Заработок на инвестициях от 10 рублей

Отличие брокерского счета от ИИС Тинькофф

Тинькофф инвестиции или ВТБ инвестиции

Через какого брокера лучше торговать на бирже

Какие российские акции платят дивиденды каждый месяц

• Об авторе
• Недавние публикации

Юрист Елена Макарова

Экономист. Юрист. Опыт работы в Федеральной службе судебных приставов 2,5 года. Опыт работы в микрофинансовой компании 1 год.

Юрист Елена Макарова недавно публиковал (посмотреть все)

• Социальный контракт: что это и кому положено, бизнес-план - 22.12.2023
• Внутреннее совместительство и совмещение: в чем разница по ТК РФ - 30.06.2023
• Счет эскроу: что это простыми словами - 16.03.2022