Чтобы совершать безналичные операции, взаиморасчет с клиентами по банковским картам, предусмотрен эквайринг в Альфа Банк. Существует несколько вариаций этой услуги, которые подходят, как для интернет-магазинов, которыми владеют частные предприниматели, так и для крупных предприятий. Такой вид взаимоотношений при покупке/продаже товаров/услуг удобен, как покупателям, так и продавцам. Уникальность услуги – это быстрота расчета, безопасность и возможность отслеживания движения денежных средств через мобильные сервисы.
Принцип работы эквайринга
Если пользоваться эквайрингом от AlfaBank, предприниматели и крупные бизнесмены смогут оптимизировать процесс денежного оборота в своих торговых точках, работу кассирам и бухгалтерам, формирование отчетности, а также минимизирует затраты на инкассацию. С помощью безналичного расчета с помощью кассовых аппаратов теперь не нужно искать сдачу, каждый день заказывать машину из банка, а потом вручную сводить кассовую книгу. Эквайринг дает возможность:
- активировать сразу несколько опций по программам лояльности Альфа банка;
- получать кэшбэк и персональные скидки от партнеров банка;
- совершать прием платежей любых популярных платежных систем: Visa, MasterCard, Maestro, МИР и т.д.;
- доступна оплата с виртуальных кошельков или через систему бесконтактных платежей – Apple Pay, Android Pay, Samsung Pay и т.д.
Можно выбрать стационарный или переносной кассовый аппарат, вид эквайринга: торговый, мобильный или для предпринимателей, которые работают через интернет. Все варианты ККТ от Альфа банка соответствуют установленными законом требованиями. Их можно приобрести в собственность, взять в аренду, а потом сдать, выкупить или обменять.
Тарифы для ИП и юридических лиц
Все варианты тарификации для индивидуальных предпринимателей и владельцев организаций:
| Тарифы | Цена за ежемесячное обслуживание | Переводы юр лицам и ИП | Переводы физлицам | Снятие наличных денег |
| «Просто 1%» | 1% до 1000000, 2% — до 30000000, 3% — от 3000000 в месяц | без комиссии | бесплатно до 6 миллионов руб. | бесплатно до 1,5 миллионов руб. |
| «Лучший старт» | 490 руб. | 3 бесплатно, далее по 50 руб. за платежку | до 150000 — 0,5% + 50 руб. | до 150000 руб. — 1,25%, плюс — 159 руб. |
| «Удачный выбор» | 1 690 руб. | 10 бесплатно, далее по 25 руб. за платежку | до 150000 руб. — 0,5% + 25 руб. | до 500000 руб. — 1,5%, плюс — 159 руб. |
| ВЭД + | 3 690 руб. | 15 бесплатно, далее по 25 руб. за платежку | до 150000 ₽ — 0,5% + 25 руб. | до 300000 руб. — 0,75%, плюс — 180 руб. |
| «Все, что надо» | 9 900 руб | бесплатно | до 300000 руб. — 0,5% + 25 руб. | Бесплатно до 500000 руб. |
Для того, чтобы пользоваться эквайрингом от Альфа банка, необходимо открыть расчетный счет.
Для предпринимателей предлагается два варианта сотрудничества с Альфа банком:
| Процентная ставка | 1,9% | 2,1% |
| Стоимость подключения | Без комиссии | |
| Требования к обороту на один терминал | Больше 500000 руб. | От 200000 до 500000 руб. |
После проведения операции, зачисление денежных средств происходит на следующий день с момента оплаты покупки. Частный предприниматель сможет выбрать любой тариф, открыть счет, заключить договор об установки терминала без оплаты за мобильный и интернет-банк, независимо от тарифа. Также партнеры Альфа-банка включат компанию в программу лояльности, создадут сайт и настроят первую рекламу бесплатно.
Для ООО может выбрать любой тариф, в зависимости от оборота предприятия. Можно купить или арендовать оборудование, выбрать интернет или торговую тарификацию. Совершать оплату покупок клиенты могут через личный кабинет, если выбран мобильный эквайринг или через онлайн кассу. Тарифы для интернет-эквайринга:
| Процентная ставка | 2,4% | 3,5% |
| Стоимость подключения | Бесплатно | Бесплатно |
| Абонентская плата в месяц | Нет | Нет |
| Расчеты | На следующий день | Зачисления онлайн |
Процент от платежей для интернет-эквайринга выше, чем тариф «торговый», но банковское предприятие не взимает плату за ежемесячное сотрудничество.
Онлайн касса
Можно выбрать тариф по эквайрингу с интеграцией и без нее. Чтобы платежный терминал формировал РКО, требуется подключение. С его помощью можно осуществлять не только прием платежей во время торговли, но также полностью вести бухгалтерию и отчитываться перед Налоговой службой. Альфа банк предлагает продукцию (оборудование) своего партнера — компании Эвотор, которая считается одним из самых надежных операторов фискальных данных на территории РФ.
Если выбрать мобильный вариант, то предприятие получает планшет со встроенным фискальным накопителем и ПО. В любом случае, торговая точка получает современную технику с высоким показателем бесперебойной работы.
Как подключить
Подключение можно провести при личном посещении офиса или через официальный сайт Альфа банка. Дистанционный вариант:
- Оставить заявку на портале через раздел «Малый бизнес и ИП».
- Найти вкладку «Эквайринг» и заполнить форму. В ней указывается номер мобильного телефона, номер расчетного счета.
- С человеком свяжется сотрудник финансового учреждения для уточнения информации.
Служба безопасности Альфы некоторое время проверяет клиента: оборот, кредитную историю, репутацию. Если заявка будет одобрена, то между банком и новым клиентом происходит обмен документами в онлайн режиме или подписание контракта происходит в офисе.
Плюсы и минусы
Преимущества и недостатки эквайринга от Альфа банка:
Любой вид эквайринга гарантирует быстрые безналичные расчеты и полную сохранность данных об операциях.
Аренда терминала
Если ИП или компания заключила договор и решила пользоваться оборудованием компании, то за технику платить не нужно. Это не безвозмездный подарок, а предоставление ККТ или планшета во временное пользование Если ежемесячный оборот фирмы (ООО) будет менее 500000 руб. в месяц, то комиссия за использование терминала составит 799 руб. на каждый аппарат. Для индивидуальных предпринимателей лимит по операциям – 200000 руб. в месяц и выше, иначе придется платить комиссию в размере 490 руб.
Сравнительная таблица
Чтобы убедиться, что сотрудничество выгодно, следует сравнить тарифы терминала для оплаты банковскими картами Альфа банк с предложениями других банков:
| Название банка | Описание | Рейтинг |
| Альфа банк – «Лучший старт» | Абонплата – 490 руб. 5 платежей в месяц — бесплатно, далее по 50 руб. Бесплатные переводы до 6000000 руб. | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| ВТБ – «На старте» | Бесплатное обслуживание. 5 платежей в месяц — бесплатно, далее по 100 руб. за каждый последующий платеж | ⭐⭐⭐⭐☆ |
| Райффайзен – «Старт» | Бесплатное обслуживание. До 100 000 руб. переводы физическим лицам без комиссии, далее по 99 руб. 1,5% — комиссия за снятие наличных до 400 000 руб. | ⭐⭐⭐☆☆☆ |
| Форбанк | Бесплатное обслуживание. Одна платежка – 75 руб. Комиссионные за внутренние переводы – 0,5% свыше 100000 руб. | ⭐⭐⭐⭐☆ |
| Дело банк | Абонплата — 552 руб/мес. Стоимость одной транзакции – 39 руб. Бесплатных платежек – 5 шт. Процент на остаток – 1,5% | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| Уралсиб «Старт с нуля» | Абонплата– 1200 руб/мес. 5 платежей в месяц — бесплатно, далее 90 руб. На личный счет до 300 000 ₽ в месяц — бесплатно | ⭐⭐⭐⭐☆ |
| УБРиР – «Промо» | Бесплатное обслуживание. До 100 000 руб. в месяц — 0.5% от суммы. 89 руб. каждый платеж на счет других банков. 0,5% комиссия за снятие наличных до 300000 руб. процент на остаток – 1% | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
Вывод! Лидерами рейтинга становятся: Альфа банк, УБРиР и Дело банк. Их преимущества: взимается небольшая комиссия за переводы и большой процент на остаток по счету.
Советы, частые ошибки
Если торговый эквайринг позволяет списывать деньги с карты через пос-терминалы, «интернет» вариант требует установку спецприложений, потому что взаиморасчет происходит напрямую через продавца и покупателя. Клавиша «купить» которая есть в меню терминала, посылает команду о списании денежных средств со счета клиента. То есть интернет эквайринг требует наличие посредника (продавца/кассира). Этот вид более надежный, но и комиссия за его использование выше, чем у других систем (до 3%).
Мобильный вариант – самый удобный, потому что для денежных операций не требуется установка терминала, вся процедура проходит через приложение, которое обладает всем функционалом ККТ. % — 2-3,5%. В Альфа банке владелец бизнеса или ИП может выбрать любой вид услуги, который сочтет более оптимальным для своей фирмы. Принцип работы:
- Ввод стоимости товара или считывание штрихкода.
- Прикладывание карточки к терминалу, затем ввод пин-кода.
- Обмен данными, списание и зачисление средств.
Информация о платеже обрабатывается и сохраняется на специальном сервере, который защищен от взлома.
Именно с этой базы потом можно взять данные для формирования отчетов для бухгалтерии и Налоговой службы.
Отзывы
Олеся, 33 года, г. Москва
Давно сотрудничаю с Альфой. Вне зависимости от того, какой эквайринг выбран: мобильный или торговый, предоставляются юридические услуги на бесплатной основе, помощь в подключении, настройке оборудования, а также гарантирована круглосуточная техподдержка, чего нет в других организациях.
Читайте далее:Олег, 45 лет, г. Краснодар
По итогу, у банков не сильно отличаются условия: разница в копейках, а бонусные программы созданы лишь для привлечения клиентов. При заключении договора и подключения РКО, по некоторым тарификациям торговое оборудование предоставляется бесплатно, но как только оборот падает, будут снимать плату.
Кредитный эксперт.
Опыт работы в банке более 8 лет.
- Инвестиционные платформы, которые реально платят - 01.01.2023
- Рейтинг вкладов для физических лиц на сегодня - 05.03.2022
- SWOT-анализ: что это, из каких блоков состоит, примеры матрицы - 17.01.2022
Ужасное обслуживание на 0 баллов.
Эквайринг Альфа-банка не работает уже сутки. Служба тех.поддержки не может связаться с нами уже более 20 часов.
Мы потеряли сутки работы, т.к. не можем оказывать качественные услуги без эквайринга.
За 20 часов выучили все имена операторов колл центра Альфа Банка, знаем наизусть мелодию ожидания на телефоне Альфа Банка, стёрли кнопки в переписке в чате.
Результат = 0.
Кто, когда и как исправит эквайринг Альфа-Банка остаётся неизвестным.
Не выбирайте эквайринг Альфа-банка
Поддержка 24/7 это враньё
У нас эквайринг Альфы не работает уже 20 часов и нам предлагают ждать, что с нами свяжутся ещё 24 часаВам нравится комментарий?